FORUM SICAV et FCP

dcliff

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Re : Portefeuille d'investissements mensuels 2016-2026

Bonjour Robin,

- 8 fonds mixtes = c’est l’équivalent d’un compte euros à terme de 5 ans pour chaque versement => rien à suivre car j’ai confiance dans chacun d’eux (50% du patrimoine)
- 10 classes de fonds d’actions de 10% chacune composées de, …je recompte …, 16 fonds d’actions et bientôt 17 (je vais ajouter Nordea Environnement en achats mensuels sur la ligne 6-c).

Les fonds d’actions sont à considérer comme des véhicules de luxe pour me faire plaisir.

Et donc, dans ces conditions, je ne trouve pas utile de les passer à la moulinette XRay Morningstar. Ils sont gérés par des professionnels qui font souvent du stock picking et, même lorsqu’ils possèdent les mêmes actions ou régions du monde à un moment « t », ils ne les ont pas forcément achetées au même moment à la même valeur et ne le revendront pas forcément non plus avec le même timing.

Robin

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Re : Portefeuille d'investissements mensuels 2016-2026

Clair, je comprends mieux, merci pour les clarifications

dcliff

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Re : Portefeuille d'investissements mensuels 2016-2026

Voici notre portefeuille familial 2021 et au-delà pour notre pension commune en 2032 (ou jusqu'en 2037 si version obligatoirement longue du travail)

A - FONDS MIXTES  40% du portefeuille (Fonds équipondérés ou à équipondérer pas à pas) :
6 fonds mixtes : « Ces fonds mixtes sont à considérer comme des véhicules automobiles utilitaires tout terrain ».

1-BL-Global Flexible EUR A EUR Inc
https://citywire.fr/fund/bl-global-flex … dMonths=36
2-Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II RT   
https://citywire.fr/fund/fvs-multiple-o … dMonths=36
3-DPAM HORIZON B Balanced Strategy B
https://citywire.fr/fund/dpam-horizon-b … dMonths=36
4-NN (L) Patrimonial Balanced
https://citywire.fr/fund/nn-l-patrimoni … dMonths=36
5-R-co Valor C EUR
https://citywire.fr/fund/r-co-valor/c38 … dMonths=36
6- Triodos Impact Mixed neutral 
https://citywire.fr/fund/triodos-impact … dMonths=36

B – FONDS D’ACTIONS - MONDE (40 % du portefeuille)
« Ces fonds d’actions sont à considérer comme des véhicules automobiles de luxe/de loisir/ de sport qu’il m’est agréable d’avoir dans mon garage de collectionneur débutant…».

1-Fundsmith Equity sicav
https://citywire.fr/fund/fundsmith-equi … dMonths=36
2-Robeco Global Consumer Trends Eqs D
https://citywire.fr/fund/robeco-global- … dMonths=36
3-Fidelity World A-Acc-EUR
https://citywire.fr/fund/fidelity-world … dMonths=36
4-Pictet Global Megatrends
https://citywire.fr/fund/pictet-global- … dMonths=36
5-Schroder International Selection Fund Global Climate Change Equity A Accumulation EUR
https://citywire.fr/fund/schroder-isf-g … dMonths=36
6- GAM Star Fund plc - GAM Star Disruptive Growth Class
https://citywire.fr/fund/gam-star-disru … dMonths=36

C - FONDS D’ACTIONS - EUROPE (10 % du portefeuille)
7- Comgest European smaller Companies 
https://citywire.fr/fund/comgest-growth … dMonths=36
8- Fidelity European Dynamic Grth A-Acc-EUR
https://citywire.fr/fund/fidelity-europ … dMonths=36
9- DNCA Invest Europe Growth
https://citywire.fr/fund/dnca-invest-eu … dMonths=36

D - FONDS D’ACTIONS - ASIE et EMERGENTS (10 % du portefeuille)
10- Schroder International Selection Fund Emerging Asia A Accumulation
https://citywire.fr/fund/schroder-isf-e … dMonths=36
11- Polar Capital Funds PLC - Emerging Market Stars Fund
https://citywire.be/fund/polar-capital- … nd/c656440

E- HORS CATÉGORIE (FISCAL) :
1) le fonds de pension (sicav mixte agressive) de notre couple.
-Argenta Pensioenspaarfonds (Achats mensuels)
https://citywire.be/fund/argenta-pensio … Months=120 plus disponible !
https://citywire.be/fund/argenta-dp-dyn … Months=120 (Fonds proche du fonds de pension Argenta mais sans déduction fiscale)
2) l'épargne long terme dans un fonds R co Valor
https://citywire.fr/fund/r-co-valor/c38 … Months=120

Dernière modification par dcliff (26/01/2021 11:12:21)

dcliff

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Re : Portefeuille d'investissements mensuels 2016-2026

A - FONDS MIXTES  40% du portefeuille (Fonds équipondérés ou à équipondérer pas à pas)

1-BL-Global Flexible EUR A EUR Inc

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
8%                                            1.86%

2-Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II RT   

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
8%                                          3.77%

3-DPAM HORIZON B Balanced Strategy B

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
6%                                           6.92%

4-NN (L) Patrimonial Balanced

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
6%                                            6.39%

5-R-co Valor C EUR

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
6%                                               6.57%

6- Triodos Impact Mixed neutral 

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
6%                                     4.16%

B – FONDS D’ACTIONS - MONDE (40 % du portefeuille)
« Ces fonds d’actions sont à considérer comme des véhicules automobiles de luxe/de loisir/ de sport qu’il m’est agréable d’avoir dans mon garage de collectionneur débutant…».

1-Fundsmith Equity sicav

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
10%                                      10.20%

2-Robeco Global Consumer Trends Eqs D

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
10%                                           35.76%

3-Fidelity World A-Acc-EUR

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
5%                                      10.16%

4-Pictet Global Megatrends

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
5%                                       14.08%

5-Schroder International Selection Fund Global Climate Change Equity A Accumulation EUR
Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
5%                                        37.66%

6- GAM Star Fund plc - GAM Star Disruptive Growth Class

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
5%                                  +/- 40.00%

C - FONDS D’ACTIONS - EUROPE (10 % du portefeuille)
7- Comgest European smaller Companies 

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
5%                                  19.97%

8- Fidelity European Dynamic Grth A-Acc-EUR

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
3%                                  3.29%

9- DNCA Invest Europe Growth

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
2%                                          12.66%

D - FONDS D’ACTIONS - ASIE et EMERGENTS (10 % du portefeuille)
10- Schroder International Selection Fund Emerging Asia A Accumulation

Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
5%                                  24.98%

11- Polar Capital Funds PLC - Emerging Market Stars Fund 
Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
5%                                   25.78%

E- HORS CATÉGORIE : les deux fonds de pension (sicav mixtes agressives) de notre couple.
-Argenta Pensioenspaarfonds (Achats mensuels)
Répartition    YTD 2020 (Morningstar le 01/01/2021)
100%                              4.54%

Dernière modification par dcliff (02/01/2021 18:52:03)

dcliff

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Re : Portefeuille d'investissements mensuels 2016-2026

Grosse modification, j’ai vendu la totalité de Fundsmith pour renforcer l’Asie et les émergents via un fonds Chine.
La raison principale : Fundsmith est un fonds « bon père de famille » et j’ai envie de plus de rock’roll !

==>>

B – FONDS D’ACTIONS - MONDE (35 % du portefeuille)
« Ces fonds d’actions sont à considérer comme des véhicules automobiles de luxe/de loisir/ de sport qu’il m’est agréable d’avoir dans mon garage de collectionneur débutant…».

1-Robeco Global Consumer Trends Eqs D
Répartition   
10%                                           
2-Fidelity World A-Acc-EUR
Répartition   
5%                                     
3-Pictet Global Megatrends
Répartition   
5%                                       
4-Schroder International Selection Fund Global Climate Change Equity A Accumulation EUR
Répartition   
5%                                       

5- GAM Star Fund plc - GAM Star Disruptive Growth Class
Répartition   
9%                                 
6- Polar Capital Funds – Biotechnology  Fund
1%
https://citywire.fr/fund/polar-capital- … dMonths=36

C - FONDS D’ACTIONS - EUROPE (10 % du portefeuille)
7- Comgest European smaller Companies
Répartition   
5%                                 
8- Fidelity European Dynamic Grth A-Acc-EUR
Répartition   
3%                                 
9- DNCA Invest Europe Growth
Répartition   
2%                                         

D - FONDS D’ACTIONS - ASIE et EMERGENTS (15 % du portefeuille)
10- Schroder International Selection Fund Emerging Asia A Accumulation
Répartition   
5%                                 
11- Polar Capital Funds PLC - Emerging Market Stars Fund
Répartition   
5%                                   
12- Allianz Global Investors Fund - Allianz China A Shares A EUR  LU1997244873
Répartition   
5%
https://citywire.fr/fund/allianz-china- … dMonths=36

Dernière modification par dcliff (26/01/2021 11:47:27)

dcliff

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Re : Portefeuille d'investissements mensuels 2016-2026

Modification dans la partie fonds mixtes pour faciliter les achats mensuels automatisés : suppression de DPAM HORIZON B Balanced Strategy B bien que toujours convaincu par ses qualités...

A - FONDS MIXTES  40% du portefeuille (Fonds équipondérés ou à équipondérer pas à pas)

1-BL-Global Flexible EUR A EUR Inc
Répartition   
8%                                           

2-Flossbach von Storch - Multiple Opportunities II RT   
Répartition   
8%                                         

3-NN (L) Patrimonial Balanced
Répartition   
8%                                           

4-R-co Valor C EUR
Répartition   
8%                                               

5- Triodos Impact Mixed neutral
Répartition   
8%

Dernière modification par dcliff (25/01/2021 16:23:08)