#1 30/06/2020 17:13:08

calimero77
Membre

Portefeuille de calimero77

Bonjour,

Après ma présentation voici la répartition actuelle de mon épargne mensuelle :

-50% PEL (2.5% brut)
-10% Comgest  Growth World   (AV Linxea Zen - IE0033535075)
-10% MS Global Opportunity Fund A   (AV Linxea Spirit - LU0552385295)
-10% JPM US Technology Fund A   (AV Linxea Spirit - LU0159052710)
-10% Titre Air Liquide en PEA   (FR0000120073)
-5% Echiquier Artificial Intelligence B   (AV Linxea Spirit - LU1819480192)
-5% SCI Viagénérations   (AV Linxea Zen - IGPSKA00065D)

Mon objectif est d’arriver a un rendement minimum de 4% net sur la partie risquée de l’allocation (c’est-à-dire sans le PEL) sur le long terme.

Pour l’instant j’ai choisi, par conviction, de surpondérer le secteur Tech. A voir dans les prochains mois si c’est le bon choix…

Je mettrai à jour le portefeuille en cas d’arbitrage ou changement de répartition.


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30/06/2020 17:13:08

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Re : Portefeuille de calimero77



#2 30/06/2020 18:43:39

Blade
Membre

Re : Portefeuille de calimero77

Calimero votre message met en évidence le fonds Comgest Growth World, que je découvre. Il ressemble comme 2 gouttes d'eau au très connu Comgest Monde, tant en termes de performances que de composition. D'où ma question, qui s'adresserait plutôt à la maison Comgest, pourquoi une telle redondance de fonds ?

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#3 01/07/2020 05:52:16

May-the
Membre

Re : Portefeuille de calimero77

Blade, Comgest Growth World est en dollar.
Calimero, avec un portefeuille pareil ce n'est pas 4% qu'il faut viser. Votre portefeuille est très offensif: si je fais une analogie au foot, tous vos fonds sont des attaquants, sauf Comgest Growth World qui est milieu offensif. Et votre objectif c'est de gagner 1-0 ?
Comprenez-bien le sens de ma remarque: ce n'est pas un reproche, mais quand on aligne des fonds avec ces caractéristiques on ne doit pas avoir cet objectif. Comprendrait-on que le PSG dise vouloir gagner tous ses matches de ligue 1 1-0 ?

Dernière modification par May-the (01/07/2020 05:52:39)

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#4 01/07/2020 13:53:38

Claudibus
Membre

Re : Portefeuille de calimero77

Non seulement l'image est lumineuse mais elle est très juste et précise. Je confirme et j'encourage notre nouveau venu à s'en inspirer.

Dernière modification par Claudibus (01/07/2020 13:55:49)

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#5 01/07/2020 18:23:32

calimero77
Membre

Re : Portefeuille de calimero77

Blade, effectivement le World est en dollar, et en plus il est moins chargé en frais internes (frais de gestion & courants) ce qui semble donner une légère surperformance dans le temps (sur 10 ans +192% pour le World contre +179% pour le Monde).
May-the, je comprends votre remarque, j'ai sans doute était trop prudent sur mon objectif de rendement, bien que ça soit un objectif minimum et net (imposition et frais de gestion déduits).
J'ai effectivement 3 fonds très offensifs (JPM US Technology / MS Global Opportunity / Echiquier Artificial Intelligence). Comgest World est un peu plus défensif et se complémente d'ailleurs très bien avec le MS Global Opportunity, plus offensif, pour la partie monde de mon allocation.
Pour Air Liquide doit-on la considérer comme offensive ? c'est l'action fond de portefeuille et "bon père de famille" par excellence pour du long terme.
Quand a la SCI Viagénérations c'est clairement un fonds beaucoup moins offensif, avec un objectif de 5 ou 6% brut maximum.
Dans mon "équipe de foot" il faut tenir compte des 50% PEL qui forme le bloc défensif wink
Au final viser 4% net minimum sur le portefeuille total (en y incluant le PEL) est peut-être plus pertinent.

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