#1 17/01/2020 17:11:39

flo
Membre

Bonjour à toutes et tous

Florian, jeune couillon, en passe de devenir un vieux couillon, il suffit de patienter.

Gascon, bon vivant option verre à pied / charcuterie / frometon / culture / voyages.

Approche pantouflarde bon père de famille : 5 à 6% de rendement annualisé suffit à mon bonheur.

Bon sens paysan en matière d’allocation d’actifs, c’est à dire diversification à tout crin :
- géographique
- sectorielle
- différentes sociétés de gestion
- nature des actifs
- taille des entreprises

Stratégie d’investissement : simple comme bonjour.
1/ Versements mensuels uniquement sur des supports « rock n’ roll » (DICI ≥ 5).
2/ Cash toujours disponible pour mettre une belle cartouche lorsqu’un fonds « rock n’ roll » se casse la gueule et ainsi avoir une belle porte d’entrée « one shot ». Vive les soldes.
3/ Arbitrage des plus-values des supports « rock n’ roll » lorsque celles-ci sont raisonnables (20-25%) vers les supports « Papy Mougeot » (DICI 3 et 4).
4/ Pas de poids prépondérant d’un support dans le portefeuille. Idéalement pas de ligne > à 25 % de l’allocation globale.
5/ Je me fous éperdument du mauvais positionnement d’un fonds (et de son rendement) à court terme. Seul l’objectif de rendement annualisé à long terme (10-15-20 ans et plus si affinité…) m’intéresse. Pour une inflation annuelle comprise entre 0 et 1, voire 2 % depuis belle lurette, la recherche d’un rendement global de 5 à 6 % avec une volatilité raisonnable est, selon moi, un bon compromis entre le livret A qui reste à quai depuis la nuit des temps et la tête brûlée en mode Kerviel trading haute fréquence.

Composition à ce jour (rien de bien original à propos des fonds mentionnés)  :
aviva diversifié             2,63 %
aviva investors alpha yield     3,19 %
aviva patrimoine             9,00 %
aviva rendement europe         2,99 %
aviva valeurs immobilières     4,94 %
blackrock global small cap     3,94 %
carmignac patrimoine         2,10 %
comgest monde             9,59 %
cpr croissance réactive         2,44 %
dnca eurose                 2,26 %
échiquier arty                 2,38 %
keren patrimoine             2,47 %
h2o multibonds             6,97 %
hmg rendement             3,11 %
mg lux dynamic allocation     2,97 %
mg optimal income             2,88 %
moneta multi caps             7,85 %
nordea 1 stable return         2,03 %
r co valor                         9,45 %
scpi rivoli avenir patrimoine     5,20 %
scpi pierre plus             4,65 %
sextant grand large             2,32 %
slf defensive                 2,45 %
sycomore allocation patrimoine 2,19 %

Bonne lecture ! A vous lire.


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17/01/2020 17:11:39

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Re : Bonjour à toutes et tous



#2 17/01/2020 17:18:20

Franck
Administrateur

Re : Bonjour à toutes et tous

Bonjour Florian,

Bienvenue sur le forum smile

Merci pour cette présentation haute en couleur ! Vous pouvez si vous le souhaitez faire un copier-coller de votre portefeuille et ouvrir une file de discussions dans la rubrique adéquate du forum (Portefeuilles de fonds).

Bon we et à bientôt.

Franck


L'investissement en OPCVM (Sicav - FCP)
fonds prend un "s", au singulier comme au pluriel | krach s'écrit avec "ch"

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#3 17/01/2020 17:24:47

Vazyvite
Membre

Re : Bonjour à toutes et tous

Bienvenue et belle collection de fonds "patrimoine pépére".
Et l'optique de placement : CT, moyen ou long terme ?

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#4 19/01/2020 19:06:28

flo
Membre

Re : Bonjour à toutes et tous

Les 3 mon commandant.

Les fonds pépères = pseudo fonds euro pour Bibi = poire pour la soif court terme (voiture, travaux, voyages, imprévus...) + rôle de liquidités pour basculer partiellement vers les fonds agressifs lors des fortes consolidations de marché (ex : fin d'année 2008). En un mot : opportunisme.

Moyen et surtout long terme = valorisation du capital via des fonds volatils aux gros bras musclés.

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