#31 11/01/2018 18:22:03

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Ah, je ne m'étais pas posé la question, je pensais qu'ils étaient complets.

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11/01/2018 18:22:03

Pub

Re : Portefeuille Monpseudoestpris



#32 25/01/2018 15:18:13

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

J'ai besoin d'un conseil car il s'agit de modifier la composition de mon PF dans mon PEA. Hors PEA je n'aurais aucun soucis à choisir (je rajouterais du gemequity R), mais là je me retrouve avec 5% de mon PF à réinvestir dans mon PEA, et les idées me manquent.

Pour rappel, la composition de mon PF en début de mois:

SCPI    21,59%
H2O multistratégies    13,13%
Sextant PEA    9,09%
ID FRANCE SMIDCAP    8,99%
Sextant Grand Large    7,62%
Liquidités    7,01%
Amundi MSCI world    ETF 5,46%
Lyxor Nasdaq-100 Daily Leverage UCITS ETF | LQQ    4,46%
Echiquier Value    4,18%
Essor Japon Opportunités    4,16%
Moneta multi caps    3,69%
Mainfirst Germany fund    3,45%
Independance et Expansion    2,48%
Groupama Avenir Euro N    1,18%
H2O multibonds    1,02%
NORDEA 1 NORDIC EQ, SMALL CAP FD BP EUR    0,81%
H20 multiequities    0,74%
R valor F    0,72%
CG nouvelle asie    0,22%

Je viens d'effectuer un versement sur groupama euro avenir N, qui devrait l'amener à environ 5% de mon PF.

Donc à ce jour j'ai en PEA:
Sextant PEA    9,09%
ID FRANCE SMIDCAP    8,99%
Amundi MSCI world    ETF 5,46%
Mainfirst Germany fund    3,45%
Echiquier Value    4,18%



J'ai aussi vendu Lyxor Nasdaq-100 Daily Leverage UCITS ETF | LQQ que j'avais en PEA (parce que bon, un ETf leverage, c'était pour tester, le test a été concluant avec un +15% en 15j mais le garder plus longtemps, je ne le sens pas). Je me retrouve donc avec une petite somme à réinvestir sur mon PEA, soit l'équivalent de 5% de mon PF. Je trouve que sextant PEA et ID france smidcaps sont très bien comme ils sont, du coup:
-soit je renforce Amundi MSCI world, mais il est en majorité US et le marché US me fait un peu peur quand je vois par exemple le nasdaq 100 dont l'évolution me fait penser à une hausse parabolique (cf http://www.objectifeco.com/bourse/tradi … ture.html)
-soit je renforce Mainfirst Germany fund
-soit je renforce Echiquier Value
-soit quelqu'un a une idée de fonds à me proposer, qui me permettrait de diversifier mon PF, et là je suis très preneur smile (J'ai remarqué le fonds amundi europe microcaps qui me semble très performant, il fait partie de ma liste finale. edit: et plus j'y réfléchis plus je me dis que ça sera ce fonds, sauf idée géniale que vous me soumettrez)

Merci de m'avoir lu jusqu'au bout !

Dernière modification par monpseudoestpris (25/01/2018 18:57:51)

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#33 27/01/2018 12:23:13

Franck
Administrateur

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Bonjour monpseudoestpris,

Vous avez suffisamment de smid caps selon moi, un fonds flex et un ETF monde. L'option micro caps est une idée, ou renforcer le fonds le plus généraliste, à savoir Echiquier Value.
Voir aussi l'éventail de fonds disponibles sans frais chez votre courtier, c'est souvent cela qui constitue le facteur limitant !


L'investissement en OPCVM (Sicav - FCP)
fonds prend un "s", au singulier comme au pluriel | krach s'écrit avec "ch"

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#34 27/01/2018 12:49:30

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Bonjour Franck,

Au final j'ai pris le parti du fonds micro caps, après avoir hésité à renforcer echiquier value. Merci pour votre retour, je suis content de constater que je commence à arriver à choisir mes fonds sans faire n'importe quoi smile

Dernière modification par monpseudoestpris (27/01/2018 12:50:32)

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#35 27/01/2018 16:55:56

Avbi
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Bonjour,
Pourquoi ne pas juste mettre un stop-loss à LQQ ? (intêret des ETF par rapport aux OPCVM)
Avbi

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#36 27/01/2018 18:22:06

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Avbi a écrit :

Bonjour,
Pourquoi ne pas juste mettre un stop-loss à LQQ ? (intêret des ETF par rapport aux OPCVM)
Avbi

Bonjour,

A lire votre question, je rougis de honte .......

Dernière modification par monpseudoestpris (28/01/2018 10:47:54)

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#37 28/01/2018 11:52:40

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Pour information, afin de programmer ma stratégie d'investissement, et ma stratégie tout court (par exemple je rembourse mon prêt par anticipation pour investir plus chaque mois, ou je garde mon prêt, etc), je me suis créé un outil sous excel qui modélise pour chacune de mes poches d'investissement (PEA, CTO, AV titres@vie dans laquelle j'ai du H2O en priorité, AV mes placements avec du sextant grand large en priorité), des variations de cours de bourse, avec des hausses, des hausses exceptionnelles et des corrections plus ou moins fortes (le tout tiré aléatoirement).
Afin de déterminer les différentes probabilités (krach, hausse exceptionnelle), je me suis basé sur l'observation de l'évolution du cours d'un certain nombre de fonds, et j'ai tenté (mais évidemment de manière imparfaite, comme l'est par nature toute modélisation) de reproduire ce que j'observais. Je pense avoir été toujours conservateur, pour ne pas dire pessimiste dans mes choix de modélisation. Cette approche m'a permis par exemple de déterminer que j'avais intérêt à rembourser mon prêt à la consommation plutôt que de le garder car sur le long  terme, je serais gagnant.
C'est un outil que je peaufine dès que j'en ai le temps car je le trouve utile afin de prévoir la meilleur répartition entre fonds sécuritaires, fonds avec forts rendements, versements mensuels en fonction des poches, etc.
L'objectif second de cet outil est de me préparer psychologiquement à de futures corrections, car je  reste persuadé que l'aspect psychologique est primordial dans le type d'investissements que nous faisons. Et se préparer à prendre le bouillon en le visualisant de manière chiffrée, je crois, me déstresse.

Pour donner un exemple, je modélise des corrections avec une probabilité (empirique et donc tout à fait critiquable) de 15% (donc grosso modo un krach tous les 7 ans). De plus lorsque il n'y a pas eu de krach simulé depuis 8 ans, la probabilité augmente fortement. L'observation de 2008/2011 m'a incité à rajouter (mais peut être suis je optimiste) une condition interdisant une correction les 2 années suivant la correction précédente  (donc le pire que je peux avoir c'est un krach tous les 3 ans). De plus ma simulation se fait à une fréquence annuelle, donc mes corrections ne durent jamais plus d'un an (mais encore une fois, cela reste une modélisation...). J'ai pu observer qu'avec ma modélisation, après une correction on ne revient au point de départ qu'au bout de 5 ans en moyenne, ce qui me semble relativement réaliste.
De même il y a une petite chance qu'après une correction forte, le rendement l'année d'après soit faible (cas pire on va dire). Les corrections que je simule sont en général comprises entre environ 20% et environ 68% (valeurs observées car comme j'ai beaucoup de paramètres en entrée, je ne maîtrise pas totalement les valeurs que je tire. J'ai cependant fait en sorte que les valeurs tirées soient réalistes).

A noter que je fais l'hypothèse, forte, que j'arriverai dans le temps à toujours choisir les fonds qui performent bien. Pour cela, j'ai mis au point une méthode de choix basée sur celle de Claudibus, à l'aide de classements tirés à la fois du site opcvm360 et du site quantalys. Avec les deux sites cités je dois pouvoir faire de bons choix. Mais encore une fois, cela reste une hypothèse forte de ma modélisation.

Voici un exemple de ce que je modélise. On y voit que l'on commence en 2018 par une correction à -36% sur mes poches PEA et assurance vie  titres@vie dans lequelle j'ai du H2O MS en majorité. Mais je précise que ce que vous voyez est un tirage aléatoire, donc lors d'un tirage suivant, on peut ne pas avoir de correction avant 2023 (mais la c'est peut être très optimiste wink ). Sur le tirage que je montre, on voit que le tirage aléatoire a donné de très bons rendements sur la poche (en jaune) H2O, alors que les rendements sur la poche PEA (en orange) sont sensiblement moins bons.
1517136177-diapositive1.png

Dernière modification par monpseudoestpris (28/01/2018 12:56:02)

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#38 10/02/2018 12:06:14

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Voici ma répartition au 10/02/2018.
Sextant Grand Large    31,13%
SCPI    15,48%
H2O multistratégies    9,33%
Sextant PEA    6,53%
ID FRANCE SMIDCAP    6,29%
Amundi MSCI world    5,94%
Liquidités    5,03%
Groupama Avenir Euro N    3,26%
Echiquier Value    2,53%
Essor Japon Opportunités    2,90%
Moneta multi caps    2,50%
Mainfirst Germany fund    2,36%
Independance et Expansion    1,77%
Magellan    1,22%
GemEquity    1,19%
H2O multibonds    0,77%
NORDEA 1 NORDIC EQ, SMALL CAP FD BP EUR    0,55%
H20 multiequities    0,52%
R valor F    0,53%
CG nouvelle asie    0,15%

J'ai effectué un gros versement sur sextant grand large, j'avais en effet de l'argent à investir mais je voulais le faire de manière sécuritaire (et j'ai bien choisi mon moment smile ). J'ai aussi rajouté un peu de Magellan C et de gemEquity R, n'arrivant pas à choisir entre les deux. A noter qu'environ 50% de mon PF est sécuritaire (SGL, liquidités et SCPI), ce qui je suppose a limité la casse ce mois.

La répartition géographique:
Etats Unis    Canada    Amérique Latine    Royaume uni    Eurozone    Europe - sauf euro    Europe émergente    Afrique    Moyen Orient    Japon    Australasie    Asie - pays développés    Asie - émergente
19,80%    1,02%    1,13%    3,82%    49,68%    1,82%    0,07%    0,24%    0,01%    12,78%    0,28%    5,16%    4,19%

La répartition selon la taille des entreprises:
Géantes    Grandes    Moyennes    Petites    Micro
18,31%    19,12%    28,99%    25,42%    8,17%


Et les performances, catastrophiques ce mois-ci. On note que sextant grand large et H2O multistratégies limitent la casse.
Sextant Grand Large    -1,43%
Independance et Expansion    -0,26%
Groupama Avenir Euro N    -4,42%
H20 multiequities    -9,25%
H2O multistratégies    -1,34%
R valor F    -5,22%
H2O multibonds    -0,58%
Sextant PEA    0,13%
Amundi MSCI world    -8,34%
ID FRANCE SMIDCAP    -2,36%
Essor Japon Opportunités    -2,97%
Moneta multi caps    -5,35%
Mainfirst Germany fund    -4,42%
NORDEA 1 NORDIC EQ. SMALL CAP FD BP EUR    -5,63%
CG nouvelle asie    -1,53%
Echiquier Value    -5,73%
Magellan    -6,02%
GemEquity    -8,39%

Dernière modification par monpseudoestpris (10/02/2018 12:10:00)

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#39 10/02/2018 12:57:02

Brouxd
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Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Bonjour

Tu as >60% de ton PF qui a peu ou pas baissé en MTD (SGL/H20MS/SCPI/LIQU)
Je pense que tu peux t'estimer parmi les mieux lotis...

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#40 10/02/2018 13:25:35

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Brouxd a écrit :

Bonjour

Tu as >60% de ton PF qui a peu ou pas baissé en MTD (SGL/H20MS/SCPI/LIQU)
Je pense que tu peux t'estimer parmi les mieux lotis...

Oui, je te confirme que depuis le début du krach je me rends compte que j'ai eu beaucoup de chance sur ce coup là (ceci dit, je lis tout ce que tu écris, et mon allocation vers SGL/H2O n'est pas due au hasard). A part peut être mon expérience avec l'EFT nasdaq 100 x2 qui a raté lamentablement (et j'ai pris mes pertes).

Dernière modification par monpseudoestpris (10/02/2018 13:28:41)

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#41 10/03/2018 11:18:00

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

-Voici ma répartition au 10/03/2018:

18031001262223869615606228.jpg


J'ai renforcé SGL et les liquidités, car cette année 2018, je la sens moyen et je préfère rester prudent. Dans tous les cas, en cas de correction, j'ai de quoi redémarrer fort entre SGL et mes liquidités, voire mes SCPI auxquelles je ne suis pas attaché plus que de raison.
J'ai pris un peu d'Amundi Europe microcaps. La perfo très négative prend en compte les frais de souscriptions dans mon PEA.

Si j'en crois mon calcul avec tri.paiments ma perfo YTD est de -1.44% (et comme je fais les comptes le 10 du mois j'ai raté les 10 premiers jours de 2018 dans mes calculs ce qui explique sans doutes que ma perfo YTD est négative car je ne prends pas en compte la hausse des premiers jours de l'année).

Le mois prochain j'essayerai de penser à me recaler au premier du mois pour mes calculs, ça permettra de repartir sur de bonnes bases pour le calcul du YTD.

Dernière modification par monpseudoestpris (10/03/2018 13:47:19)

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#42 10/03/2018 12:26:44

Brouxd
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Je me permets de te suggérer d'être prudent avec Multiequities.

A l'inverse de Multistratégies qui joue librement les stratégies baissières ou haussières, ME est fondamentalement un fonds qui joue la hausse, tout en conservant un biais Macro (joue les indices, les sectorielles, plus rarement les titres vifs).
Il a aussi une composant Devises qui - sur les semaines écoulées - s'est très bien comporté et amène une diversification.

Mais, pour ma part, je ne jouerait pas durablement ce fonds estimant que le marché est proche de son haut de cycle, après 9 ans de reprise vers des valorisation très élevées (marché US en particulier).
Autrement dit, si le marché choit, ME sera en 1ere ligne.

Ses performances depuis le début de l'année, très divergentes de MS et MB (ME perd 8% quand MB en gagne 7%, MS entre les 2) corrobore cette analyse.

Cdt

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#43 10/03/2018 13:02:16

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Bonjour et merci pour ton message.

Effectivement je vais surveiller H2O ME de près. Ceci dit il ne m'inquiète pas plus que ça car j'en ai vraiment peu et je verse mensuellement dessus une petite somme, ce qui doit lisser le risque.

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#44 10/04/2018 11:19:16

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Voici mon PF au 10 avril 2018.
Autant dire qu'il y a eu de gros changements, principalement dus au fait que j'étais entré massivement à ce que je pense être un haut du marché. Du coup j'ai décidé de changer de stratégie, et de revenir petit à petit en transférant chaque mois une petite partie de mon PF des liquidités vers les fonds action, sur une durée de 5 ans, étant donné aussi que mon horizon d'investissement est de 15-20 ans. Cela ajouté au fait que je fais des versements mensuels.

J'ai modélisé ce changement dans mon outil excel, et il y a 2 cas:
1e cas: aucune baisse ni krach dans les 5 ans à venir, et évidemment cette nouvelle stratégie sera perdante par rapport à celle ou j'entre en une fois;
2e cas: il y a un marché baissier, un krach dans les 5 ans .... et le je serai gagnant.
Comme je ne crois pas au premier cas, j'ai donc changé de stratégie et suis passé en mode prudent++.

J'ai donc vendu tous les lignes sur lesquelles j'étais en grosse plus value, et j'ai gardé un peu des autres afin de ne pas passer totalement liquide.
J'accepte de plus de perdre un peu de hausse éventuelle en 2018 car il se trouve qu'en 2017 la performance de mon PF a été vraiment très bonne (je n'avais pas de tri.paiement en place à cette époque mais c'était de l'ordre de 25% à vue de nez).


Ce mois-ci, grosse performance des fonds H2O MS et MB qui ont compensé la baisse générale des autres lignes. Bref, j'attends de voir ce qui se passera à l'avenir.....

En YTD (calculé avec tri.paiement) je suis à -2.0%.

Si quelqu'un me dit que j'ai fait le gros bourrin, je serai d'accord wink

18041012155823869615660814.jpg


J'ai aussi refait mon outil de modélisation des cours qui me permet d'affiner ma stratégie (c'est du back test version Monte Carlo mais dans le futur en quelques sortes) afin de simuler des crises sur plusieurs années consécutives.

Dernière modification par monpseudoestpris (10/04/2018 12:06:43)

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#45 10/04/2018 12:06:58

May-the
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Bonjour Monpseudoestpris

Pourquoi avoir pris comme critère de vendre les lignes sur lesquelles vous étiez en plus-value ?
Personnellement, je ne prête aucune importance à la PV dans la mesure où ce que je recherche c'est la performance future pas la performance passée. A part pour des raisons fiscales (matching de plus et moins-values), je ne pense pas que ce soit un critère pertinent.
Mais bien entendu si je pose la question c'est pour avoir un éclairage sur un avis différent !

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#46 10/04/2018 12:16:59

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Bonjour May-The,

Comme vous savez, je suis débutant dans l’investissent en fonds et ETF, donc j'imagine que comme chacun j'ai besoin de faire mes propres erreurs wink

J'étais soit en moins value, soit en forte plus value sur quelques lignes. Je voulais passer en grande partie en cash. Il a donc fallu que je choisisse entre soit vendre ce qui était (un peu) perdant, soit ce qui était largement gagnant. Comme j'ai estimé que à court terme le potentiel de hausse était limité sur mes lignes en plus values, j'ai choisi de les vendre pour me sécuriser (l'aspect psychologique a été important et peut être ai-je eu un petit coup de stress). Mais encore une fois, j'ai fait cela en n'étant pas certain que j'avais raison, loin s'en faut !
La seule ligne en PV que j'ai gardée est I&E car le fonds est fermé et je ne veux pas en sortir.

Dernière modification par monpseudoestpris (10/04/2018 12:21:46)

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#47 10/04/2018 17:56:18

Vazyvite
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

J'avais fait la même chose mi-Janvier quand ça grimpait trop et que ça sentait la bulle explosive !
J'en suis à 70% sur du fonds euro et j'attends toujours pour entamer une rentrée progressive mais je n'y crois pas encore.
Ça monte et ça descend tous les jours au gré d'annonces aussi variées qu’inquiétantes tant économiques que politiques donc je n'y comprends rien et tant pis pour des performances éventuelles.

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#48 11/04/2018 10:54:39

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Vazyvite a écrit :

J'avais fait la même chose mi-Janvier quand ça grimpait trop et que ça sentait la bulle explosive !
J'en suis à 70% sur du fonds euro et j'attends toujours pour entamer une rentrée progressive mais je n'y crois pas encore.
Ça monte et ça descend tous les jours au gré d'annonces aussi variées qu’inquiétantes tant économiques que politiques donc je n'y comprends rien et tant pis pour des performances éventuelles.

Je suis exactement dans le même état d'esprit. Tant que les marchés n'auront pas décidé de ce qu'ils font, je resterai en mode prudent.

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#49 10/05/2018 10:39:30

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Pour le mois de mai 2018: très bon mois avec une très belle performance des fonds H2O. En YTD je suis à -0,29%.

18051011464623869615706532.jpg

Dernière modification par monpseudoestpris (10/05/2018 10:59:15)

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#50 10/05/2018 14:31:58

Claudibus
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Je vous lis tous les deux et la justesse d'une sentence que j'avais déjà appréciée dans mes débuts lointains et que j'ai toujours pratiquée me semble toujours aussi évidente.

le bon moment pour investir, c'est "maintenant"

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#51 11/05/2018 11:15:39

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Claudibus,

Je lis toutes vos interventions avec le plus grand des intérêts, aussi je connais bien votre point de vue. Après, pour reprendre Stephen King "l'expérience des aînés est un peigne que l'on passe sur le crâne d'un chauve".
En ce moment, j'ai un petit coup de stress concernant les marchés, coup de stress qui je présume provient en partie de mon inexpérience. C'est pourquoi je suis passé en mode "ultra prudent". Mais je dois vous avouer que la tentation est très forte en moi de vous écouter et de revenir à 100% investi.

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#52 11/05/2018 15:04:16

Vazyvite
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Claudibus a écrit :

le bon moment pour investir, c'est "maintenant"

Ou pas ....
CAC 40 été 2000 = 6500
CAC 40 été 2007 = 6000
CAC 40 Mai 2018 = 5500
tongue

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#53 11/05/2018 15:56:09

Félix
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Le CAC 40 n'est pas l'alpha et l'oméga comme référence en matière de gestion de fonds wink


Cette intervention n'est pas un conseil en placement, ni une invitation à l'achat ou à la vente, tout juste un simple avis à titre purement informatif. Il convient de prendre en votre âme et conscience l'initiative de votre choix d'investissement.

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#54 11/05/2018 18:06:05

Brouxd
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

CAC = sans les dividendes

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#55 10/06/2018 10:06:01

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Au 10 juin 2018, le moins que l'on puisse dire c'est qu'avec les fonds H2O on se fait des émotions fortes wink En YTD je suis à -2.1%. Rien de dramatique dans mon esprit, maintenant j'attends la prochaine catastrophe pour bouger.
Ce que je trouve très positif ce mois, c'est ma réaction face à la chute vertigineuse de H2O MS: je n'ai pas stressé du tout, et même j'ai été très heureux d'avoir une occasion de me renforcer dans de bonnes conditions.

18061011124723869615755674.jpg

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#56 10/07/2018 12:59:55

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Au 10 juillet 2018: aucun mouvement, performance mauvaise de tout sauf H2O multistratégies et multibonds qui sont bien remontés. A signaler la forte baisse de I&E.

18071002084823869615801503.jpg

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#57 10/07/2018 16:50:04

Brouxd
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Par curiosité, qu'est-ce qui te fera investir ta très grosse poche de liquidités: 66% en incluant SGL (sans compter tes SCPI) ?
Pourquoi ne pas opter à CT, au moins partiellement, pour une solution très peu volatile type H2O Adagio qui peut te faire espérer un rdt, tout en restant décorrélé des indices, si c'est de ce côté là que tu crains d'être investi

Amicalement, Bernard

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