#1 05/02/2018 09:56:08

shakimoh
Membre

Portefeuille SHAKIMOH

Bonjour à tous,

J'ai une assurance vie chez LINXEA avenir, qui était en gestion pilotée, je reprends la main sur la gestion, et je me suis inspiré du portefeuille modèle pour constituer une allocation d'actif diversifiée.
Pour rappel je suis un novice dans le domaine, mon objectif est de valoriser mon épargne dans le temps (horizons 8/10 ans), et j'ai un profil dynamique en investissement (75% UC, 25% fonds en euro), avec comme stratégie "buy and hold"
ci-dessous la répartition des UC (75% de mon épargne) :

FR0011360700             ECHIQUIER VALUE     "Actions Zone Euro Flex Cap"     14,3%
FR0010679902     LAZARD SMALL CAPS FRANCE R    "Actions France Petites & Moy. Cap"    12,9%
FR0007063177     LYXOR NASDAQ-100 UCITS ETF D-EUR    "Actions Etats-Unis Gdes Cap."    10,0%
LU1303940784     MANDARINE EUROPE MICROCAP - R    "Actions Europe Petites Cap."    8,6%
FR0010923383     H2O MULTISTRATEGIES R C EUR    "Flex"    8,6%
LU0160156013             RAM (L) SYST FDS NORTH AM EQ B USD    "Actions Etats-Unis Flex Cap"     7,1%
FR0000292278     MAGELLAN C    Actions "Marchés Emergents"    6,5%
GB0030939119     M&G JAPAN SMALLER COMP FD EURO A ACC    "Actions Japon Petites & Moy. Cap."    5,6%
LU0329206832     JPM JAP STRAT VAL D EUR CAP    Japan Flex-Cap Equity     5,6%
FR0010923375     H2O MULTIBONDS R C EUR      Obligations EUR Flexibles     5,4%
LU1220932716     EUROPA ONE R    "Actions Zone Euro grande Cap"     5,5%
FR0013072097     QUADRIGE EUROPE C     "Actions Europe hors UK Petites & Moy. Cap."    5,5%
FR0010015016             ATLAS MAROC OP     "Actions Afrique & Moyen-Orient Autres"    4,4%

Allocation d'actifs détaillée :
32,9% Actions Europe
17,1% Actions USA
12,9% Actions France
11,4% Actions Pacifique
11,4% Actions émergente
8,6%  Flexible
5,7%  Obligation monde


Que pensez-vous de cette répartition?
Je vous remercie d'avance

Dernière modification par shakimoh (05/02/2018 10:05:47)

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05/02/2018 09:56:08

Pub

Re : Portefeuille SHAKIMOH



#2 05/02/2018 12:33:48

jpacaf
Membre

Re : Portefeuille SHAKIMOH

Portif audacieux (Fortuna audaces juvat) et assez risqué

  Bien construit semble-t-il       Fonds de qualité

  En avant toutes

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#3 05/02/2018 13:04:29

Brouxd
Membre

Re : Portefeuille SHAKIMOH

Belle sélection mais sera volatile et prendra de plein fouet la prochaine correction lourde du marché
Demandez-vous bien si vous saurez la supporter sans vendre (comme 95% des épargnants)
cdt, Bernard

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#4 05/02/2018 13:52:35

shakimoh
Membre

Re : Portefeuille SHAKIMOH

Merci pour vos conseils
effectivement c'est un pari risqué,
Bernard:
Mon objectif est de supporter les ondulations sur le court/moyen terme sans vendre.
est-ce que la proportion des H2O n'est pas trop exagérée selon vous?

Cordialement

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#5 05/02/2018 15:32:34

Brouxd
Membre

Re : Portefeuille SHAKIMOH

Je fais pour ma part un double pari;

- Qu'en cas de correction lourde des marchés, les fonds H20 s'en sortiront bcp mieux que les fonds diversifiés classiques
- Que sur le LT (3 ans et plus), au prix certes d'une volatilité potentiellement douloureuse à CT (1 à 6 mois), quelles que soient les conditions de marché, H20 fera mieux qu'une immense majorité de fonds diversifiés voire 100% actions.

Moi qui ai 50% d'H20 dans mon PF, ne peux vous critiquer d'en avoir 8.6%...

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#6 05/02/2018 17:07:12

shakimoh
Membre

Re : Portefeuille SHAKIMOH

J'ai suivi les discussions sur les fonds H2O
Je pense que je vais renforcer avec d'autres fonds H2O (equities, adagio, moderato)
Je ne suis pas sensible à la volatilité en CT (jusqu'à -20% sur 6 mois comme limite) et je compte conserver ces lignes assez longtemps.

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#7 12/02/2018 20:47:25

shakimoh
Membre

Re : Portefeuille SHAKIMOH

Bonjour,
Suite à quelques déboires avec Linxea pour la résiliation de la gestion pilotée, j'ai toujours pas la main sur mon contrat (demande reçue le 01/02 mais toujours pas prise en compte! sad), en attendant, j'ai modifié mon PF qui devient :
H2O MULTISTRATEGIES R C EUR    26,00%
SCI CAPIMMO    20,00%
LYXOR NASDAQ-100 UCITS ETF D-EUR    9,00%
QUADRIGE RENDEMENT C    8,00%
LAZARD SMALL CAPS FRANCE R    8,00%
M&G JAPAN SMALLER COMP FD EURO A ACC    7,00%
SEXTANT GRAND LARGE A (C)    6,00%
H2O MULTIBONDS R C EUR    6,00%
EUROPA ONE R    6,00%
ECHIQUIER VALUE    4,00%
Espérant avoir un bon point d'entrée vue la chute des cours de ces derniers jours.
une question : La performance des fonds € continue de baisser, est ce plus rentable de prendre une SCI à la place? (risque presque équivalent avec une performance plus prononcée pour la SCI).
cordialement

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#8 12/02/2018 22:52:30

Brouxd
Membre

Re : Portefeuille SHAKIMOH

Le rendement des Scpi se fait sur le MT, sachant qu’on paie des frais d’entree en général, et que la revalorisation si je ne me trompe n’est que trimestrielle.
Le fonds Euro est moins rentable mais totalement liquide et sans risque (sauf cas extrême d’un blocage des capitaux pour cause de fuite de grande ampleur).
La SCPI contraint donc à un choix LT

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#9 13/02/2018 19:37:51

shakimoh
Membre

Re : Portefeuille SHAKIMOH

Merci Bernard pour ta réponse,
La valorisation est hebdo pour SCI CAPIMMO si je ne me trempe pas avec comme perf +4,23%.

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