#31 11/01/2018 18:22:03

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Ah, je ne m'étais pas posé la question, je pensais qu'ils étaient complets.

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#32 25/01/2018 15:18:13

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

J'ai besoin d'un conseil car il s'agit de modifier la composition de mon PF dans mon PEA. Hors PEA je n'aurais aucun soucis à choisir (je rajouterais du gemequity R), mais là je me retrouve avec 5% de mon PF à réinvestir dans mon PEA, et les idées me manquent.

Pour rappel, la composition de mon PF en début de mois:

SCPI    21,59%
H2O multistratégies    13,13%
Sextant PEA    9,09%
ID FRANCE SMIDCAP    8,99%
Sextant Grand Large    7,62%
Liquidités    7,01%
Amundi MSCI world    ETF 5,46%
Lyxor Nasdaq-100 Daily Leverage UCITS ETF | LQQ    4,46%
Echiquier Value    4,18%
Essor Japon Opportunités    4,16%
Moneta multi caps    3,69%
Mainfirst Germany fund    3,45%
Independance et Expansion    2,48%
Groupama Avenir Euro N    1,18%
H2O multibonds    1,02%
NORDEA 1 NORDIC EQ, SMALL CAP FD BP EUR    0,81%
H20 multiequities    0,74%
R valor F    0,72%
CG nouvelle asie    0,22%

Je viens d'effectuer un versement sur groupama euro avenir N, qui devrait l'amener à environ 5% de mon PF.

Donc à ce jour j'ai en PEA:
Sextant PEA    9,09%
ID FRANCE SMIDCAP    8,99%
Amundi MSCI world    ETF 5,46%
Mainfirst Germany fund    3,45%
Echiquier Value    4,18%



J'ai aussi vendu Lyxor Nasdaq-100 Daily Leverage UCITS ETF | LQQ que j'avais en PEA (parce que bon, un ETf leverage, c'était pour tester, le test a été concluant avec un +15% en 15j mais le garder plus longtemps, je ne le sens pas). Je me retrouve donc avec une petite somme à réinvestir sur mon PEA, soit l'équivalent de 5% de mon PF. Je trouve que sextant PEA et ID france smidcaps sont très bien comme ils sont, du coup:
-soit je renforce Amundi MSCI world, mais il est en majorité US et le marché US me fait un peu peur quand je vois par exemple le nasdaq 100 dont l'évolution me fait penser à une hausse parabolique (cf http://www.objectifeco.com/bourse/tradi … ture.html)
-soit je renforce Mainfirst Germany fund
-soit je renforce Echiquier Value
-soit quelqu'un a une idée de fonds à me proposer, qui me permettrait de diversifier mon PF, et là je suis très preneur smile (J'ai remarqué le fonds amundi europe microcaps qui me semble très performant, il fait partie de ma liste finale. edit: et plus j'y réfléchis plus je me dis que ça sera ce fonds, sauf idée géniale que vous me soumettrez)

Merci de m'avoir lu jusqu'au bout !

Dernière modification par monpseudoestpris (25/01/2018 18:57:51)

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#33 27/01/2018 12:23:13

Franck
Administrateur

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Bonjour monpseudoestpris,

Vous avez suffisamment de smid caps selon moi, un fonds flex et un ETF monde. L'option micro caps est une idée, ou renforcer le fonds le plus généraliste, à savoir Echiquier Value.
Voir aussi l'éventail de fonds disponibles sans frais chez votre courtier, c'est souvent cela qui constitue le facteur limitant !


L'investissement en OPCVM (Sicav - FCP)
fonds prend un "s", au singulier comme au pluriel | krach s'écrit avec "ch"

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#34 27/01/2018 12:49:30

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Bonjour Franck,

Au final j'ai pris le parti du fonds micro caps, après avoir hésité à renforcer echiquier value. Merci pour votre retour, je suis content de constater que je commence à arriver à choisir mes fonds sans faire n'importe quoi smile

Dernière modification par monpseudoestpris (27/01/2018 12:50:32)

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#35 27/01/2018 16:55:56

Avbi
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Bonjour,
Pourquoi ne pas juste mettre un stop-loss à LQQ ? (intêret des ETF par rapport aux OPCVM)
Avbi

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#36 27/01/2018 18:22:06

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Avbi a écrit :

Bonjour,
Pourquoi ne pas juste mettre un stop-loss à LQQ ? (intêret des ETF par rapport aux OPCVM)
Avbi

Bonjour,

A lire votre question, je rougis de honte .......

Dernière modification par monpseudoestpris (28/01/2018 10:47:54)

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#37 28/01/2018 11:52:40

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Pour information, afin de programmer ma stratégie d'investissement, et ma stratégie tout court (par exemple je rembourse mon prêt par anticipation pour investir plus chaque mois, ou je garde mon prêt, etc), je me suis créé un outil sous excel qui modélise pour chacune de mes poches d'investissement (PEA, CTO, AV titres@vie dans laquelle j'ai du H2O en priorité, AV mes placements avec du sextant grand large en priorité), des variations de cours de bourse, avec des hausses, des hausses exceptionnelles et des corrections plus ou moins fortes (le tout tiré aléatoirement).
Afin de déterminer les différentes probabilités (krach, hausse exceptionnelle), je me suis basé sur l'observation de l'évolution du cours d'un certain nombre de fonds, et j'ai tenté (mais évidemment de manière imparfaite, comme l'est par nature toute modélisation) de reproduire ce que j'observais. Je pense avoir été toujours conservateur, pour ne pas dire pessimiste dans mes choix de modélisation. Cette approche m'a permis par exemple de déterminer que j'avais intérêt à rembourser mon prêt à la consommation plutôt que de le garder car sur le long  terme, je serais gagnant.
C'est un outil que je peaufine dès que j'en ai le temps car je le trouve utile afin de prévoir la meilleur répartition entre fonds sécuritaires, fonds avec forts rendements, versements mensuels en fonction des poches, etc.
L'objectif second de cet outil est de me préparer psychologiquement à de futures corrections, car je  reste persuadé que l'aspect psychologique est primordial dans le type d'investissements que nous faisons. Et se préparer à prendre le bouillon en le visualisant de manière chiffrée, je crois, me déstresse.

Pour donner un exemple, je modélise des corrections avec une probabilité (empirique et donc tout à fait critiquable) de 15% (donc grosso modo un krach tous les 7 ans). De plus lorsque il n'y a pas eu de krach simulé depuis 8 ans, la probabilité augmente fortement. L'observation de 2008/2011 m'a incité à rajouter (mais peut être suis je optimiste) une condition interdisant une correction les 2 années suivant la correction précédente  (donc le pire que je peux avoir c'est un krach tous les 3 ans). De plus ma simulation se fait à une fréquence annuelle, donc mes corrections ne durent jamais plus d'un an (mais encore une fois, cela reste une modélisation...). J'ai pu observer qu'avec ma modélisation, après une correction on ne revient au point de départ qu'au bout de 5 ans en moyenne, ce qui me semble relativement réaliste.
De même il y a une petite chance qu'après une correction forte, le rendement l'année d'après soit faible (cas pire on va dire). Les corrections que je simule sont en général comprises entre environ 20% et environ 68% (valeurs observées car comme j'ai beaucoup de paramètres en entrée, je ne maîtrise pas totalement les valeurs que je tire. J'ai cependant fait en sorte que les valeurs tirées soient réalistes).

A noter que je fais l'hypothèse, forte, que j'arriverai dans le temps à toujours choisir les fonds qui performent bien. Pour cela, j'ai mis au point une méthode de choix basée sur celle de Claudibus, à l'aide de classements tirés à la fois du site opcvm360 et du site quantalys. Avec les deux sites cités je dois pouvoir faire de bons choix. Mais encore une fois, cela reste une hypothèse forte de ma modélisation.

Voici un exemple de ce que je modélise. On y voit que l'on commence en 2018 par une correction à -36% sur mes poches PEA et assurance vie  titres@vie dans lequelle j'ai du H2O MS en majorité. Mais je précise que ce que vous voyez est un tirage aléatoire, donc lors d'un tirage suivant, on peut ne pas avoir de correction avant 2023 (mais la c'est peut être très optimiste wink ). Sur le tirage que je montre, on voit que le tirage aléatoire a donné de très bons rendements sur la poche (en jaune) H2O, alors que les rendements sur la poche PEA (en orange) sont sensiblement moins bons.
1517136177-diapositive1.png

Dernière modification par monpseudoestpris (28/01/2018 12:56:02)

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#38 10/02/2018 12:06:14

monpseudoestpris
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Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Voici ma répartition au 10/02/2018.
Sextant Grand Large    31,13%
SCPI    15,48%
H2O multistratégies    9,33%
Sextant PEA    6,53%
ID FRANCE SMIDCAP    6,29%
Amundi MSCI world    5,94%
Liquidités    5,03%
Groupama Avenir Euro N    3,26%
Echiquier Value    2,53%
Essor Japon Opportunités    2,90%
Moneta multi caps    2,50%
Mainfirst Germany fund    2,36%
Independance et Expansion    1,77%
Magellan    1,22%
GemEquity    1,19%
H2O multibonds    0,77%
NORDEA 1 NORDIC EQ, SMALL CAP FD BP EUR    0,55%
H20 multiequities    0,52%
R valor F    0,53%
CG nouvelle asie    0,15%

J'ai effectué un gros versement sur sextant grand large, j'avais en effet de l'argent à investir mais je voulais le faire de manière sécuritaire (et j'ai bien choisi mon moment smile ). J'ai aussi rajouté un peu de Magellan C et de gemEquity R, n'arrivant pas à choisir entre les deux. A noter qu'environ 50% de mon PF est sécuritaire (SGL, liquidités et SCPI), ce qui je suppose a limité la casse ce mois.

La répartition géographique:
Etats Unis    Canada    Amérique Latine    Royaume uni    Eurozone    Europe - sauf euro    Europe émergente    Afrique    Moyen Orient    Japon    Australasie    Asie - pays développés    Asie - émergente
19,80%    1,02%    1,13%    3,82%    49,68%    1,82%    0,07%    0,24%    0,01%    12,78%    0,28%    5,16%    4,19%

La répartition selon la taille des entreprises:
Géantes    Grandes    Moyennes    Petites    Micro
18,31%    19,12%    28,99%    25,42%    8,17%


Et les performances, catastrophiques ce mois-ci. On note que sextant grand large et H2O multistratégies limitent la casse.
Sextant Grand Large    -1,43%
Independance et Expansion    -0,26%
Groupama Avenir Euro N    -4,42%
H20 multiequities    -9,25%
H2O multistratégies    -1,34%
R valor F    -5,22%
H2O multibonds    -0,58%
Sextant PEA    0,13%
Amundi MSCI world    -8,34%
ID FRANCE SMIDCAP    -2,36%
Essor Japon Opportunités    -2,97%
Moneta multi caps    -5,35%
Mainfirst Germany fund    -4,42%
NORDEA 1 NORDIC EQ. SMALL CAP FD BP EUR    -5,63%
CG nouvelle asie    -1,53%
Echiquier Value    -5,73%
Magellan    -6,02%
GemEquity    -8,39%

Dernière modification par monpseudoestpris (10/02/2018 12:10:00)

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#39 10/02/2018 12:57:02

Brouxd
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Bonjour

Tu as >60% de ton PF qui a peu ou pas baissé en MTD (SGL/H20MS/SCPI/LIQU)
Je pense que tu peux t'estimer parmi les mieux lotis...

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#40 10/02/2018 13:25:35

monpseudoestpris
Membre

Re : Portefeuille Monpseudoestpris

Brouxd a écrit :

Bonjour

Tu as >60% de ton PF qui a peu ou pas baissé en MTD (SGL/H20MS/SCPI/LIQU)
Je pense que tu peux t'estimer parmi les mieux lotis...

Oui, je te confirme que depuis le début du krach je me rends compte que j'ai eu beaucoup de chance sur ce coup la (ceci dit, je lis tout ce que tu écris, et mon allocation vers SGL/H2O n'est pas due au hasard). A part peut être mon expérience avec l'EFT nasdaq 100 x2 qui a raté lamentablement (et j'ai pris mes pertes).

Dernière modification par monpseudoestpris (10/02/2018 13:28:41)

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