#31 12/04/2015 13:49:54

aldebarant
Membre

Re : portefeuille aldebarant

Bonjour,

arbitrage réalisé en début d'année: sortie de MG OPTIMAL INCOME et de R VALOR vers EUROSE et BGF GLOBAL ALLOCATION

J'avais choisi MG OPTIMAL comme alternative au fonds euro mais les performances sont vraiment décevantes, j'espère qu'EUROSE le remplacera avantageusement.
Rien à redire sur les perf de R Valor si ce n'est sa volatilité, je l'ai arbitré donc vers un fonds moins volatile qui résistera peut-être mieux en cas de forte baisse.

Voici donc la composition du portefeuille:

Actions US (15%)

BGF US BASIC VALUE: 8%
VANGUARD US : 7%

Actions EUROPE (16%)

JPM Europe Strategic Growth A: 16%

ACTIONS Asie (14%)

DWS INVEST ASIAN ASIAN SMALL/MIDCAP: 10%
FIDELITY PACIFIC A USD: 4%

Actions MENA (9%)

BARING MENA FUND :9%

Diversifiés/flexibles (13%)

EUROSE (8%)
BGF GLOBAL ALLOCATION-LU0171283533- (5%)

Actions santé (18%)

EDR GLOBAL HEALTHCARE (18%)

Actions Monde (10%)

AMUNDI ETF MSCI WORLD (10%)

FOND EUROS (5%)

La répartition entre les fonds se trouve modifiée du fait de la performance meilleure de certains fonds ( EDR, VANGUARD, JPM EUROPE) par rapport aux autres.

Une ligne fonds euros est apparue: sur mon contrat d'AV il y a une option d'écrêtage automatique des plus value (sans frais). Le total fonds euros + diversifiés/flexibles est de presque 20%. Bien que la performance s'en ressente (+ 14 % à fin mars- calculé avec la méthode de parts-) cette "réserve" pourra être utile en cas de correction.

A noter la performance du tracker world (+15.5%) à fin Mars

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12/04/2015 13:49:54

Pub

Re : portefeuille aldebarant



#32 11/04/2016 13:47:39

aldebarant
Membre

Re : portefeuille aldebarant

Bonjour,

Mauvais début d'année, au 31/03 perf: -7.2%, j'ai allégé au plus mauvais moment (mi février).

Principale modification en ce début d'année:
- sortie des fonds Asie pacifique pour un fonds émergent (carmignac emerging discovery-LU0336083810) et pour un fonds Japon (comgest Japan-FR0000281495).


-Entrée d'un second fonds Europe: Groupama Avenir Euro (FR0010288308).

-Sortie de BGF US

Voici donc la composition du portefeuille au 31/03:

Actions US (10%)
VANGUARD US : 10%

Actions EUROPE (16%)
JPM Europe Strategic Growth A: 11%
GROUPAMA Avenir Euro : 5%

ACTIONS Japon (5%)
COMGEST JAPAN (5%)

ACTION EMERGENTS 5%
CARMIGNAC EMERGING DISCOVERY 5%

Actions MENA (4%)
BARING MENA FUND :4%

Diversifiés/flexibles (8%)
EUROSE (4%)
BGF GLOBAL ALLOCATION-LU0171283533- (4%)

Actions santé (12%)
EDR GLOBAL HEALTHCARE (12%)

A noter la performance décevante de ce fonds (-12% depuis le 01/01) qui a bien du mal à faire mieux que son indice de référence depuis un an.

Fonds Euro 40%

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#33 11/04/2016 18:15:15

Malolechat
Membre

Re : portefeuille aldebarant

Malgré les performances, j'aime beaucoup votre PF, je le trouve bien equilibré et je ne doute pas que vous soyez recompensé sur le long terme.

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#34 11/04/2016 20:43:54

aldebarant
Membre

Re : portefeuille aldebarant

Bonsoir Malo,

Merci pour ces encouragements

J'ai de vrais doutes sur la conduite à tenir:
-Ne rien changer (ou presque).
-Basculer massivement sur le fonds euros en attendant d'avoir une tendance plus claire
-profiter de la baisse depuis le début d'année pour "acheter" moins cher

La dernière solution ne me paraît pas intéressante aujourd'hui, j'essaie donc de ne plus "bouger", par contre l'ensemble des versements vont sur le fonds euros.

A noter que le tracker World logé dans mon PEA ne baisse que de 4,90% sur la même période

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#35 11/04/2016 20:46:56

Franck
Administrateur

Re : portefeuille aldebarant

Bonsoir Aldébarant,

Vous pouvez à la fois ne rien changer et verser régulièrement sur vos fonds. A moyen-long terme, cela ne peut pas être défavorable. A court-terme, c'est autre chose, mais il faut essayer je pense de regarder un peu plus loin que 2016.


L'investissement en OPCVM (Sicav - FCP)
fonds prend un "s", au singulier comme au pluriel | krach s'écrit avec "ch"

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#36 11/04/2016 21:12:57

Malolechat
Membre

Re : portefeuille aldebarant

Je fais comme cela également smile

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#37 13/05/2016 20:37:37

aldebarant
Membre

Re : portefeuille aldebarant

Bonsoir,

Suite au référencement de Sextant GL chez linxea vie, j'ai arbitré Eurose et BGF global allocation vers Sextant grand large.

A titre purement spéculatif, j'ai ouvert une ligne obligation Japonaise (je suis rentré peut-être un peu tard)

Voici donc la composition du portif:

Actions US (10%)
VANGUARD US : 10%

Actions EUROPE (16%)
JPM Europe Strategic Growth A: 11%
GROUPAMA Avenir Euro : 5%

ACTIONS Japon (5%)
COMGEST JAPAN (5%)

ACTION EMERGENTS 5%
CARMIGNAC EMERGING DISCOVERY 5%

Actions MENA (4%)
BARING MENA FUND :4%

Diversifiés/flexibles (8%)
SEXTANT GRAND LARGE ( 8%)

Actions santé (10%)
EDR GLOBAL HEALTHCARE (10%)

Obligations japonaise (2%):
PARVEST Bond Jpy Classic C (LU0012182712)

Fonds euros 40%

Perf depuis le 01/01: -6.1%

EDR GLOBAL HEALTHCARE est toujours aussi décevant par rapport à son indice.

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#38 14/10/2017 19:52:53

aldebarant
Membre

Re : portefeuille aldebarant

Bonsoir,

Le portefeuille que je vous donne à voir est un mix de 2 AV (digital vie et Linxea Vie)
Après un mauvais début d'année 2016 j'ai décidé de refondre profondément ce portefeuille en faisant les constats suivants:

L'offre de fonds de qualité est bien meilleure chez Linxea que chez Altaprofits.
Je ne suis pas prêt à accepter une trop forte volatilité

En conséquence:

J'ai privilégié linxea vie pour loger des fonds, j'ai supprimé tous les fonds sectoriels, j'ai arbitré la quasi totalité de digital vie vers le fonds euros, et j'ai ouvert linxea spirit pour les SCPI

Voici donc la composition du portefeuille qui a été mis en place à l'automne 2016 et qui n'a subi aucune modification depuis:

Actions US  :7.5 %
VANGUARD US  IE00B03HCW31


Actions Europe :  10.5%
GROUPAMA AVENIR EURO FR0010288308     2%
AMUNDI EUROP MICROCAPS  FR0011223577     3.5%
DORVAL MANAGER  FR0011645621  3%
FIDELITY NORDIC FUND  LU0048588080 2%


Action France:  4%
ID FRANCE SMALLMIDCAPS  FR0010834382


Actions Internationales:  5%
LYXOR WORLD  FR0010315770 

Actions Emergents :  3%
GEMEQUITY  FR0011268705


Diversifiés/Flexibles: 6%
SEXTANT GRAND LARGE  FR0010286013   3%
HMG RENDEMENT  FR0007495049   3%


Obligations: 4%
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL  FR0000097495


SCPI: 10 %

Fonds EUROS: 50 %


perf depuis 01/01/2017: 6%

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#39 15/10/2017 09:27:01

Franck
Administrateur

Re : portefeuille aldebarant

Bonjour Aldébarant,

La grosse part "fonds euros" ne pourrait-elle pas être transférée partiellement sur SGL ou HMG Rendement, dont la volatilité est assez faible et qui ne risquent pas de faire chuter le rendement de votre portefeuille, au contraire ?


L'investissement en OPCVM (Sicav - FCP)
fonds prend un "s", au singulier comme au pluriel | krach s'écrit avec "ch"

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#40 15/10/2017 12:46:49

aldebarant
Membre

Re : portefeuille aldebarant

Bonjour Franck,

Cela n'est pas possible, le fonds euros est logé dans un contrat qui ne me donne accès ni à SGL ni à HMG Rendement

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#41 15/10/2017 16:11:29

May-the
Membre

Re : portefeuille aldebarant

Bonjour Aldébarant,

C'est vrai qu'il est dommage que la performance d'un joli portefeuille comme le vôtre soit grevée par 50% de fonds euros.

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#42 15/10/2017 17:51:49

Nivelle
Membre

Re : portefeuille aldebarant

Aldébarant n'accepte pas une forte volatilité --------et fait peu de changement

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#43 05/01/2018 11:06:42

aldebarant
Membre

Re : portefeuille aldebarant

Bonjour,

voici la composition du portefeuille au 31/12:

Actions US :7.5 %
VANGUARD US  IE00B03HCW31

Actions Europe :  8.5%
GROUPAMA AVENIR EURO FR0010288308     2%
AMUNDI EUROP MICROCAPS  FR0011223577     3.5%
DORVAL MANAGER  FR0011645621  3%

Action France :  4%
ID FRANCE SMALLMIDCAPS  FR0010834382

Actions Internationales :  5%
LYXOR WORLD  FR0010315770 

Actions Emergents :  3%
GEMEQUITY  FR0011268705

Diversifiés/Flexibles : 6%
SEXTANT GRAND LARGE  FR0010286013   1.5 %
HMG RENDEMENT  FR0007495049   3%
INVESCO PAN EUROPEAN HIGHT INCOME LU0243957742 1.5%

Obligations : 4%
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL  FR0000097495

SCPI : 10 %

Fonds EUROS : 52 %

Performance 2017 : 7%

Mouvement fin année: vente de FIDELITY NORDIC vers fonds euros, arbitrage de 50% de SEXTANT GRAND LARGE vers INVESCO PAN EUROPEAN.

La poche SCPI  fait un rendement de 5% (grâce notamment aux revalorisations de prix de part)

Pas de changement pour 2018, à savoir: achat SCPI, versement sur fonds euros

Je perds certes en performance mais j'attends sereinement la baisse (qui arrivera Dieu sait quand...)

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