#181 01/11/2017 16:22:01

fred78
Membre

Re : Portefeuille de Fred78

@claude
je ne comprends pas votre réaction, je propose que le débat soit clos (sur ma file   smile  )
Amicalement
Fred


En investissement, mieux vaut avoir un peu raison longtemps que totalement tort une fois.                    (M.Dinet EDR AM)

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#182 01/11/2017 17:40:12

fred78
Membre

Re : Portefeuille de Fred78

@bernard,

En simple et sans prétentions.
15 ans contrôle de gestion, 25 ans Organisation/informatique
Domaine : Filiales financières Européennes d'un grand groupe.
Beaucoup de missions dans les capitales européennes et 7 ans d’expatriation dans une des filiales, PME autonome (sauf pour le refinancement), où il fallait d’abord être métier plutôt qu’informatique pour être crédible. Du terrain opérationnel sans blabla.
Puis retour à Paris, terrible, la distance entre le terrain et les staffs.


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#183 07/11/2017 11:20:20

fred78
Membre

Re : Portefeuille de Fred78

Un peu d’exercices pour se réchauffer. (en VL du 6/11)
Je me range coté optimiste à CT.
Réduction de la ligne fonds euro vers SGL, H2O MB, Fidelity Japan Small, CG nouvelle Asie. Remplacement de Keren Essentiel par Echiquier Value.

Ce qui donnera :
H2O MB : 9,5%
SGL    : 36,8%
Europe : 35,3%
Japon : 6,8%
Techno : 3,5%
Emergents 6,6%
Fonds euro : 1,4% (reliquat provisoire)

Pour en revenir au calcul de ma performance YTD :
(Capital actuel - Capital au 31/12/2016) / Capital au 31/12 = 11 ,59%
TRI.PAIEMENT annualisé =  13,73%
TRI.PAIEMENT à date (au 311ème jour de l’année)  = 11,59%, en corrigeant le TRI.PAIEMENT Excel par la  formule :
((1+0,1373)^(311/365))-1   
calcul performance


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#184 09/11/2017 14:40:41

fred78
Membre

Re : Portefeuille de Fred78

Tout à fait normal que les marchés corrigent, je venais de passer optimiste à CT  smile


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#185 18/12/2017 08:49:00

fred78
Membre

Re : Portefeuille de Fred78

Retour aux marchés après 1 mois sous les cocotiers Guadeloupéens et service minimum sur Internet. (mais suivi régulier de Frikenfonds, à propos duquel je reprends une phrase de Nivelle qui me plait bien, ‘Je n'ai pas de meilleur conseiller de gestion que la synthèse de ce forum’.)

Performance YTD  : 10,36% (VL au 14/12) soit -1,23% depuis le 6/11
Fonds actions : 44,2%
37,1%  SGL
15,9% H2o
     H2O MB (10,6%)
     H2O MS (5,3%)   
28,8% Europe mid/small
      Erasmus Small Caps (4,8%)
      Mainfirst Germany (4,3%)
      Quadrige Europe (4,3%)
      Echiquier Entrepreneur (5%)   (fermé)
      Echiquier Value (3,2%)
      Dorval manager Small caps (3,3%) 
      Groupama Avenir Euro (4,1%)
3,6% Techno   Fidelity Global Technology A-EUR
5,4% Emergents
       CG Nouvelle Asie (3%)
       Fidelity Em Market (2,4%)
6,4% Japon
       Parvest Eq Japan smaller Cie  (5,1%)
       FF Japan smaller Cie (1,3%)
2,8% Fonds euros

Mouvements de la période :
A l’inverse du 6/11, allègements fonds actions vers entrée d’une ligne H2O MS (le 23/11 sur CTO)
Dont vente R.Conviction et Sextant PME.

Dernière modification par fred78 (18/12/2017 13:17:24)


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#186 06/01/2018 14:36:13

fred78
Membre

Re : Portefeuille de Fred78

Performance YTD : 9,76% (VL au 29/12)
H2O ne m’autorise pas une PV à 2 chiffres perdue in-extremis.

Petite perf dans une année faste mais pas mal compte tenu du positionnement défensif (en moyenne annuelle, 40% SGL et 6% fonds euro). Sans remords et je vais persévérer ‘timide’ tout en essayant de capter. (hélas sans certaines ‘pépites’ que je vois sur les portefeuilles ici, frustration)

Bravo pour vos performances annuelles
Bonne année à tous
Fred


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#187 06/01/2018 14:58:59

Franck
Administrateur

Re : Portefeuille de Fred78

fred78 a écrit :

hélas sans certaines ‘pépites’ que je vois sur les portefeuilles ici, frustration
Fred

Bonjour Fred,

Il y a un certain nombre d'excellents fonds mais comme vous l'évoquez, à moins de procéder via un CTO, il n'est pas aisé de les avoir tous en portefeuille : on ne peut pas avoir x contrats d'AV et sur un PEA on reste tributaire de ce que propose notre courtier en fonds partenaires ...


L'investissement en OPCVM (Sicav - FCP)
fonds prend un "s", au singulier comme au pluriel | krach s'écrit avec "ch"

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#188 06/01/2018 15:22:42

fred78
Membre

Re : Portefeuille de Fred78

Bonjour Franck,

Oui, tributaire des courtiers. Qui confondent souvent qualité et quantité, avec pléthore de fonds de seconde zone. Mais il est possible de faire de bonnes performances sans les top ten, peut être en étant beaucoup plus mobiles et dans la bonne allocation.
Sur 2018 votre portefeuille est plus agressif, avec 25% sur H2O. Je pense aussi que c'est une carte à jouer sur le LT (sinon je m'en prendrai à Bernard  smile)


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#189 06/01/2018 17:03:13

Nivelle
Membre

Re : Portefeuille de Fred78

Nous n'utilisons qu'environ 10 à 20 % des propositions de nos AV et----il nous manque l'accès à certains
Je trouve que, selon nos profils, nous nous débrouillons pas mal
Je n'écoute pratiquement pas les suggestions de nos courtiers (à 70 ans c'est pour eux au moins 70 % de fonds en euros) surtout quand on me conseille de quitter un fonds pour y revenir plus tard

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