#1 23/10/2015 21:13:27

Franck
Administrateur

Simulation d'un investissement long terme sur 3 fonds

Bonsoir,

Dans le sillage du petit outil proposé chez Carmignac, j'ai eu l'idée de faire un petit simulateur excel pour calculer l'épargne atteinte après un investissement initial et des versements mensuels sur 3 fonds bien connus durant la période 31/12/2004 --> 01/10/2015, soit plus de 10 ans.

J'ai choisi volontairement un fonds actions marchés émergents (Magellan) et deux fonds flexibles (Sextant Grand Large et Elan R).
J'aurais souhaité mettre R Valor C à la place de ce dernier mais l'historique sur 10 ans des valeurs liquidatives de ce fonds n'était pas disponible sur le web (société de gestion, AMF ...).
Une comparaison graphique est faite avec les indices CAC40 et MSCI World AC EUR, sur lesquels auraient été effectués le même investissement initial et les mêmes versements mensuels.

Vous pouvez bien sûr modifier les montants de l'investissement initial et des versements mensuels pour chacun des fonds.
Comme précisé sur le document, les performances indiquées ne sont valables que sans versements mensuels (les calculs seraient faux sinon, vous vous en apercevrez vite !).


Simulation d'un investissement long terme sur 3 fonds

Vous y constaterez (et cela illustre nos arguments à destination des nouveaux) la formidable puissance des investissements programmés car cette période inclut tout de même la crise 2008 et une année 2011 très médiocre.

Bonne consultation !


L'investissement en OPCVM (Sicav - FCP)
fonds prend un "s", au singulier comme au pluriel | krach s'écrit avec "ch"

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23/10/2015 21:13:27

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Re : Simulation d'un investissement long terme sur 3 fonds



#2 25/10/2015 07:47:13

Félix
Membre

Re : Simulation d'un investissement long terme sur 3 fonds

Excellent et encore il n'y a pas R Valor C, ni les investissements programmés et réguliers, comme indiqué par ailleurs !

CQFD

Pas de prise de tête, un point trimestriel est suffisant et juste une attention un peu plus soutenue après le départ d'un ou des gérants comme ce fut le cas pour Joël Poinsot et actuellement pour Vincent Strauss bien que la gestion soit de plus en plus collégiale

Dernière modification par Félix (25/10/2015 08:09:36)


Cette intervention n'est pas un conseil en placement, ni une invitation à l'achat ou à la vente, tout juste un simple avis à titre purement informatif. Il convient de prendre en votre âme et conscience l'initiative de votre choix d'investissement.

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#3 25/10/2015 08:47:02

Franck
Administrateur

Re : Simulation d'un investissement long terme sur 3 fonds

Félix a écrit :

Excellent et encore il n'y a pas R Valor C, ni les investissements programmés et réguliers, comme indiqué par ailleurs !

Bonjour Félix,

Les investissement réguliers sont disponibles : voir cellules F4, J4 etN4. Je les ai mises à 0 € par défaut mais vous pouvez y mettre n'importe quel montant tout comme vous pouvez également modifier les investissements initiaux pour chaque fonds et donc pondérer les 3 à votre guise.


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#4 25/10/2015 10:23:39

Franck
Administrateur

Re : Simulation d'un investissement long terme sur 3 fonds

Bonjour,

Petit complément au simulateur : un graphique de comparaison avec un investissement identique effectué sur l'indice CAC40 et, bientôt, sur l'indice MSCI World AC EUR.


L'investissement en OPCVM (Sicav - FCP)
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#5 25/10/2015 12:22:33

SOLO
Membre

Re : Simulation d'un investissement long terme sur 3 fonds

Mais les performances passées  ne ...etc etc ..suivant la formule habituelle

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#6 25/10/2015 12:26:44

SOLO
Membre

Re : Simulation d'un investissement long terme sur 3 fonds

merci

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#7 25/10/2015 12:33:42

Félix
Membre

Re : Simulation d'un investissement long terme sur 3 fonds

sauf que sur 10 ans et plus l'expérience n'est plus une expérience mais une réalité incontestable.

Il y a 10 ans ceux qui ont eu le loisir de mettre en exergue cette stupide formule qui n'a pour seul but que de dédouaner les gestionnaires et les maisons de gestion de FCP et Sicav, au cas où, auraient perdu du temps et de l'argent et j'en connais au moins 5 qui désormais se sont ralliés à ces portefeuilles hyper concentrés avec investissements programmés et réguliers. Aux dernières nouvelles ils ne s'en plaignent pas, bien au contraire.

Bien sûr il y a le trio présenté par Franck et que j'avais plus au moins évoqué avec R Valor C mais je connais d'autres trios qui sont pas mal du tout sur très longue distance : expérience à l'appui.


Cette intervention n'est pas un conseil en placement, ni une invitation à l'achat ou à la vente, tout juste un simple avis à titre purement informatif. Il convient de prendre en votre âme et conscience l'initiative de votre choix d'investissement.

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#8 25/10/2015 20:27:32

Franck
Administrateur

Re : Simulation d'un investissement long terme sur 3 fonds

Bonsoir,

Après quelques calculs, le graphique de comparaison avec les indices CAC40 (pas vraiment judicieux car il s'agit d'un investissement balayant le monde entier mais bon ....) et MSCI World AC est disponible. cool
N'hésitez pas à me faire des remarques si quelque chose ne colle pas !

Bonne soirée.


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