#31 23/01/2018 15:54:28

kaust2015
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Re : portefeuille kaust2015

Retournement de situation, ABN AMRO a accepté le dossier pour le dossier assurance vie. Finalement après avoir reçu le document des autorités fiscales saoudiennes, c'est passé.

Il n'y a plus qu'à choisir les fonds. Dur en ce moment car les choses ont bien augmenté ces 2 derniers mois.

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23/01/2018 15:54:28

Pub

Re : portefeuille kaust2015



#32 05/02/2018 20:02:55

kaust2015
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Re : portefeuille kaust2015

donc voila le portefeuille va ressembler à ça maintenant que j'ai ouvert cette assurance vie au Luxembourg: répartition adéquate à gauche et répartition actuelle à droite:

      29,0  VANGUARD US OPPORTUNITIES $ INV IE00B03HCW31 (24.4%)
    14,0  SCHRODER ISF ASIAN TOTAL RETURN A (C)     LU0326948709 (4.6%)
    14,0  1st STATE INDIAN SUBCONT FD I et III IE0008369930 et IE00B6Y13T06 (15.3%)
    9,0     Threadneedle Eurp Smlr     GB0002771383 (8.9%)
    9,0      NORDEA 1 NORDIC EQ SMALL CAP FD BP LU0278527428 (7.5%)
    8,0      FIRST STATE GR CHINA GRTH FD I and III - IE0031814852 et IE00B96WWD96 (10.1%)
    7,0      AVIVA OBLIG INTERNATIONAL FR0000097495 (4.0%)
    5,0      ABERDEEN GBL FRNT MKTS BD FD A MINC USD LU0963865083 (9.2%)
    2,5      LYXOR STOXX 600 FOOD & BEV UCITS ETF EUR FR0010344861 (7.5%)
    2,5      H2O MULTIBONDS R C EUR FR0010923375 (8.6%)

je vais renforcer Aviva, laisser couler les Lyxor Food/Aberdeen Frontier Bonds/H2O MB et renforcer SISF régulièrement. L’équilibre devrait arriver dans les 10-12 mois qui viennent. Apres 2 ans à me chercher et à faire beaucoup de bêtises, j'ai enfin un portefeuille qui me plait avec une grosse différence, je pense pouvoir tenir en cas de coup dur (on verra bien au moment où ça arrive smile). La répartition me plait, je n'arrive pas vraiment à apprécier les émergents à cause de leur diversité (Brésil/Russie et le reste) alors je ne prends pas de fonds émergent comme Magellan ou Gem Equity. Je préfère me focaliser sur les grandes nations comme la Chine et l'Inde. Le reste est assez équilibré, US Flex avec Vanguard opp. et l'Europe (moyennes et petites entreprises essentiellement) - dynamisme Suède pour les petites (Nordea) et pour les moyennes (Eurp Smlr Coms Ins) en Europe occidentale (Allemagne, France, Suisse, Belgique et Pays Bas). Les Fonds First State I et III sont les mêmes mais avec des frais réduits pour les III par rapport aux I. C'est concentré, mais ça représente plus de 500 compagnies réparties dans le monde.

C'est intéressant de voir en ce moment (ça me rappelle Fev 2016) les bourses occidentales et japonaises prendre 7% en 3-4 jours (ça fait un peu mal) et les bourses émergentes qui résistent mieux. Je suis aussi très curieux de voir comment les fonds H2O vont réagir dans les futurs creux. En ce moment le dollar remonte un peu, donc H2O MB remonte. Je regardais la courbe dollar/euro en 2008-2009 (Euro à 1.51 USD). La je pense qu'H2O MB aurait chuté d'au moins 50-60% avec leur stratégie actuelle. En 2016, ils ont aussi pris une grosse claque alors que l'euro a monté de seulement 6% par rapport au dollar. C'est pourquoi je reste prudent avec ces fonds.

Dernière modification par kaust2015 (06/02/2018 19:47:37)

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#33 31/03/2018 08:33:01

kaust2015
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Re : portefeuille kaust2015

Comme on n'a pas d'immobilier direct ou de scpi, les données ci dessous représentent en fait notre patrimoine financier.... smile au 31 mars 2018:

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD     IE00B03HCW31  15.5% (employeur)
THREADNEEDLE PAN EUROP SM CAP OPP GB0002771383 and SLI Eur. Small Coms LU0306632414  10% (Pat premium et ABN AMRO Lux)
FIRST STATE Greater China I and III IE0031814852 et IE00B96WWD96  5.9% (Internaxx)
FIRST STATE INDIAN SUBCONT FD I and III CAP USD    IE0031814852 et IE00B96WWD96 11.1% (Internaxx et ABN AMRO lux)
H2O MULTIBONDS R C EUR    FR0010923375   4.6% (Internaxx)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495    5.6% (Liberalys)
ABERDEEN GB FRONTIER MKT BD X LU1011993638    6.9% (Internaxx)
LYXOR FOOD & BEV    FR0010344861 7.7% (Suravenir Epargnissimo)
Nordea Nordic Small BC LU0841550477 5.4% (Internaxx) 
Pension employeur (fonds fixe a 4.5%)     16.1% (si seulement je pouvais placer tout la dessus)
Cash 11.2%

le "patrimoine" progresse de 7.8% (USD) et 5.3% (EUR) depuis le début de l’année. C'est comme ça que je vais mesurer la performance et voir si c'est toujours en accord avec les objectifs que nous nous sommes fixés.

Le contrat Luxembourgeois (ABN AMRO Ducalis via Epargnissimo) est actif, je vais pouvoir enfin le visualiser. Pour l'instant seulement 3 fonds dessus (THREADNEEDLE PAN EUROP SM CAP OPP GB0002771383, SLI Eur. Small Coms LU0306632414 et FIRST STATE INDIAN SUBCONT FD I CAP USD IE0031814852) mais comme les mises sont importantes par fonds et que l'objectif du portefeuille est fixe, ça n'est pas un problème.

Je n'ai pas pu placer le fonds SCHRODER ISF ASIAN TOTAL RETURN A (C) car il est en soft close et requiert 5% de frais supplémentaires: c’était rédhibitoire pour moi. Les frais de l'assurance vie Luxembourg sont de 0.8% (0.3% à partir de 700k euro, le chemin sera long pour en arriver là confus).

Je suis toujours dans l'expectative entre le buy and hold qui pour moi a beaucoup de sens et les opportunités qui me paraissent difficiles à reproduire pour être plus efficace que le marche (market timing à répétition). En ce moment beaucoup de marchés sont en phase baissière, ça ne veut pas dire que dans 2-3 mois ça n'aura pas changé. Et puis si ça baisse pendant 5 ans, ça sera toujours bon pour acheter moins cher. Il y a tellement de théories sur les prochaines années que je crois que je continuerai le buy and hold autant que possible.

Dernière modification par kaust2015 (31/03/2018 08:34:32)

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#34 02/04/2018 19:58:30

kaust2015
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Re : portefeuille kaust2015

variation fonds en portefeuille en YTD au 31 mars 2018

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD INV     3.04%
Threadneedle Pan EurpSmlrComs RtlAcc EUR    -1.62%
Threadneedle Eurp Smlr Coms Rtl Acc  EUR    -0.85%
SLI SMALL CAP EUR A    -1.59%
FIRST STATE GREATER CHINA I    -0.50%
FIRST STATE INDIAN SUBCONT FD I CAP USD    -7.00%
H2O MULTIBONDS R C EUR    10.00%
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    -0.70%
ABERDEEN GB FRONTIER MKT BD X    0.10%
LYXOR FOOD & BEV    -6.45%
Nordea Small nordic BC     -3.01%

Résultat des courses: YTD -0.8% au total - 3 mois dans l'eau et la chute semble bien engagée à court terme.

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#35 28/04/2018 08:21:14

kaust2015
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Re : portefeuille kaust2015

Répartition fin avril 2018

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD     IE00B03HCW31  18.3% (employeur)
THREADNEEDLE PAN EUROP SM CAP OPP GB0002771383 and SLI Eur. Small Coms LU0306632414  9.8% (Pat premium et ABN AMRO Lux)
FIRST STATE Greater China I IE0031814852  3.3% (ABN AMRO)
FIRST STATE INDIAN SUBCONT FD I CAP USD    IE0031814852 6.6% (ABN AMRO lux)
HSBC GIF ASIA XJAP EQ SM CIES A (C) USD LU0164939612   3.3% (ABN AMRO)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495    5.5% (Liberalys)
ABERDEEN GB FRONTIER MKT BD X LU1011993638    6.8% (Internaxx)
LYXOR FOOD & BEV    FR0010344861 7.6% (Suravenir Epargnissimo)
Nordea Nordic Small BC LU0841550477 5.3% (Internaxx)
Pension employeur (fonds fixe a 4.5%)     16.2%
Cash 17.2%

Le patrimoine financier progresse de 9.4% USD et 8.7% en EUR depuis le début de l’année. Les fonds sont plutôt en standby depuis le 1er janvier. Je me suis laisse tenter par le HSBC small cap asia LU0164939612 pour compléter la répartition Asie. J'ai aussi simplifié la répartition entre les différents contrats.

Dernière modification par kaust2015 (28/04/2018 08:22:30)

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#36 28/04/2018 08:29:38

Brouxd
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Bonjour Kaust,
Avec 33% de liquidités (inclus la pension de votre employeur), faire +9% environ en 4 mois signifie que votre part investie a fait environ +13.4%, c’est bien ça ?
Lequels de ces fonds que je connais peu permettent une telle performance ?
Amicalement, Bernard

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#37 28/04/2018 08:44:55

May-the
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Ça me paraît difficile vu qu'à fin Mars le YTD était à -0.8%

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#38 28/04/2018 09:24:24

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Désolé pour le message confus,

J'indique juste la progression du patrimoine (tous les mois je rajoute environ 2% au patrimoine) depuis janvier. Par contre j'indique que les fonds font du surplace, sur le total, je dois être aux alentours de +1% en YTD (en partie grâce à H2O MB que j'ai revendu avec un +15%, US Opport. est ok aussi).

Vu que j'ai fait pas mal de menage entre les contrats, je reviendrai vers le YTD reporting dans les mois qui viennent.

En même temps, je suis plus intéressé de suivre le patrimoine. Je me suis fixé une certaine somme à atteindre (tous les mois) avec un intérêt fixe à 6.5% (référence). Ça me donne une idée de là où j'en suis dans mes objectifs.

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#39 28/04/2018 09:24:40

dav69
Membre

Re : portefeuille kaust2015

De toute manière, mise à part être majoritairement investi sur les fonds H2O (allegro, multibonds, multistratégies) ou d'avoir joué le rebond à travers un Etf à levier comme le LVC CAC 40 et donc en ayant eu un market timing optimal, il m'apparait difficile d'être à +13,4% sur la partie UC.
Car très rares sont les fonds à +10% en Ytd (les H2o, certains fonds MENA)

Dernière modification par dav69 (28/04/2018 09:25:11)

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#40 26/05/2018 10:20:36

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Répartition fin mai 2018

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD     IE00B03HCW31  19% (employeur)
THREADNEEDLE PAN EUROP SM CAP OPP GB0002771383 and SLI Eur. Small Coms LU0306632414  9.7% (Pat premium et ABN AMRO Lux)
FIRST STATE Greater China I IE0031814852  3.3% (ABN AMRO)
FIRST STATE INDIAN SUBCONT FD I CAP USD    IE0031814852 6.5% (ABN AMRO lux)
HSBC GIF ASIA XJAP EQ SM CIES A (C) USD LU0164939612   3.3% (ABN AMRO)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495    5.1% (Liberalys)
LYXOR FOOD & BEV    FR0010344861 7.3% (Suravenir Epargnissimo)
Nordea Nordic Small BC LU0841550477 5.2% (Internaxx)
Pension employeur (fonds fixe a 4.5%)     16.2%
Cash 24.5% (EUR + USD)

Le patrimoine financier progresse de 15% USD et 17% en EUR depuis le début de l’année. Les fonds Action ont très bien progressé (ça se voit sur les % patrimoine par rapport au mois précédent) ce mois ci (US opport + Lyxor Food qui se redresse enfin + small/mid cap Europe). Sur la pension suédoise, les fonds small/mid cap se sont aussi très bien comportés (Ohman sweden micro cap + landforsakring fastighet + swedbank svensk sma bolag (+6/7% ce mois ci)). Je vais peut être en prendre sur l'assurance vie au Luxembourg. Seul bémol, Aviva (high yield) qui patauge un peu (-1.55% depuis 1er janvier).
Cependant j'ai de plus en plus de mal à investir car les fonds performent tellement bien que je ne vois plus beaucoup d’opportunité. Je vais attendre la fin de l’été pour ça. J'ai été surpris de voir H2O MB revenir à des valeurs de 340 alors que le dollar montait, ça doit s'expliquer par les dettes européennes (Italie, Grèce (?)).

J'attends toujours que ABN AMRO affiche les fonds Asie sur le contrat (1st state gr china et HSBC small cap) - ça m'apprendra à faire des virements au mois de mai: avec tous ces jours fériés, les assureurs et les intermédiaires sont rarement disponibles.

Je vais chercher un nouveau contrat d'assurance vie comme ABN AMRO car il permet d’accéder à tous les fonds enregistrés et ça c'est vraiment bien. Difficile quand on est en Arabie Saoudite.

Dernière modification par kaust2015 (26/05/2018 11:49:30)

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#41 03/08/2018 20:12:55

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Repartition debut Aout 2018

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD INV     IE00B03HCW31 - 14.1%
Threadneedle European Smaller Companies Fund Retail Accumulation EUR GB0002771383 et SLI Global SICAV - European Smaller Companies Fund A Acc EUR LU0306632414 - 12.5%
First State Greater China Growth Fund Class I (Accumulation) USD IE0031814852 - 4.8%
First State Indian Subcontinent Fund Class I (Accumulation) USD     IE0031814852 - 6.2%
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495 - 5.0%
Lyxor Stoxx Europe 600 Food & Beverage UCITS ETF Acc FR0010344861 - 5.3%
Nordea 1 - Nordic Equity Small Cap Fund BC EUR LU0841550477 - 0.7%
Ishare EM Consumer ACC USD  - 0.5%
Pension employeur  - 16.5%
Cash 34.3%

On a failli craquer sur de l'immobilier (raison pour laquelle il y a beaucoup trop de cash) pour au dernier instant se dire: non... il faut tenir. C'est juste dur de ne pas avoir un pied a terre (au cas ou?). Enfin ca sera pour plus tard, dans 7-8 ans si tous se passe bien. En meme temps ca va me permettre de simplifier les investissements. Cote fonds, ABN AMRO m'a finalement fait comprendre que HSBC GIF ASIA XJAP EQ SM CIES A (C) USD LU0164939612 etait en soft close, j'ai donc laisser tomber de ce cote. Je vais peut etre mettre un peu de  Fundsmith Equity R Acc LU0690374615 (Global blend avec ) ou Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund I LU0834154790 pour pimenter le portefeuille.

Le patrimoine financier progresse de 17% USD et 19% en EUR depuis le début de l’année (le ralentissement de la progression est du aux bonnes vacances smile passees en Europe). J'attends de voir comment se passe les semaines/mois prochains, (guerre commerciale bien entamee, y aura t il des effets severes ou non?) j'aimerai bien me delester d une bonne partie du cash - car l'argent qui dort n'apporte rien.

Dernière modification par kaust2015 (03/08/2018 20:21:18)

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#42 04/08/2018 08:24:53

Vazyvite
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Je ne comprends pas comment le portefeuille peut progresser de 19% sur 2018 alors que même Vanguard US n'y arrive pas ?
Ni même les 2 lignes suivantes a priori.

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#43 04/08/2018 10:11:31

Brouxd
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Ça inclut des versements de mémoire.
Kaust, si vous parvenez à isoler la perf des fonds placés de la hausse liée simplement à des versements, ça clarifie pour les lecteurs que nous sommes.

Bien amicalement, Bernard

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#44 04/08/2018 11:13:19

Claudibus
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Occasion peut-être de vérifier si mon calcul simplisme est juste pour définir le YTD. Merci d'avance aux forts en math because, moi, j'en suis toujours à l'arithmétique !...

Valeur du portefeuille à fin 2017 = 50.000
Solde des apports et/ou retraits que je nomme Flux, de l'année en cours, disons qu'il y a eu plus de retraits, soit, solde -10.000
Soit, report à ce jour de la VAL du Portf 2017, net de Flux : 40.000
Valeur totale à ce jour du portefeuille : 42.000
Soit Perf YTD = (42.000 - 40.000) / 40.000 = 2,06%

Bon we à tous

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#45 04/08/2018 14:18:20

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Desole pour tout ca, c'est vrai que l'interet du site n'est pas le patrimoine mais les fonds.

Je suis juste plus interesse par la progression du patrimoine que par le portefeuille. La progression des fonds est la suivante depuis Janvier 2018:

Nom fonds - code ISIN - % du portefeuille - % de gain/perte
VANGUARD US OPPORTUNITIES USD INV     IE00B03HCW31 - 28.7% (+15% in EUR)
Threadneedle European Smaller Companies Fund Retail Accumulation EUR GB0002771383 et SLI Global SICAV - European Smaller Companies Fund A Acc EUR LU0306632414 - 25.5% (+2.2%)
First State Greater China Growth Fund Class I (Accumulation) USD IE0031814852 - 9.7% (-7.6%)
First State Indian Subcontinent Fund Class I (Accumulation) USD     IE0031814852 - 12.6% (+3.7%)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495 - 10.2% (-1.7%)
Lyxor Stoxx Europe 600 Food & Beverage UCITS ETF Acc FR0010344861 - 10.8% (+1.16%)
Nordea 1 - Nordic Equity Small Cap Fund BC EUR LU0841550477 - 1.4% (+2.25%)
Ishare EM Consumer ACC USD  - 1.1% (-1.9%)

pour le YTD je reviendrai l'annee prochaine...

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#46 04/08/2018 16:36:29

fotof
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Bonsoir,

En fait pour calculer le YTD en tenant compte des versements/retraits effectués depuis le début de l'année, il faut utiliser la formule suivants (pardon pour les maths):
((1+Tripay) ^(((date fin-date début))/365))-1

dans laquelle :
Tripay = valeur calculée par la formule TRIPAY appliquée au portefeuille pour 2018
date fin = date à laquelel on veut calculer le YTD
date début = date du début de l'année soit 01/01/2018 en l'occurence

Bonne soirée

Cdlt

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#47 04/08/2018 19:49:52

Claudibus
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Bonsoir Fotof, ça ne m'aide pas beaucoup. Je voulais seulement qu'on me dise si mon calcul est juste, ou non, et pourquoi.

Bon WE

Dernière modification par Claudibus (05/08/2018 14:40:16)

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#48 04/08/2018 21:06:26

fred78
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Bonsoir Claudibus,
J’ai un peu de temps, célibataire jusqu’à lundi 
Votre solution n’est pas exacte s'il y a des entrées/sorties de capitaux, puisqu’elle n’introduit pas de notion de temps.
Le problème du calcul de perf en pourcentage ou taux, c’est qu’autant il est facile  de calculer sa PV en euros, pour calculer un % il faut diviser la PV  par un montant. Quel montant ?
Dans votre exemple, imaginons que le retrait soit fait sur les derniers jours avant le calcul, faut il diviser 2000 (la PV)  plutôt sur 50000 ou 40000 ?
La solution citée par  totof est celle que j’utilise (morningstar également), c’est-à-dire le résultat du tri paiement dés-annualisé  avec la formule  citée.
Une autre solution est de calculer sont capital investi moyen pondéré en nombre de jours exacts.(qui donne un résultat proche).
Mais dans les 2 cas il faut passer par un excell.
Amicalement
Fred

Dernière modification par fred78 (05/08/2018 07:31:46)


En investissement, mieux vaut avoir un peu raison longtemps que totalement tort une fois.                    (M.Dinet EDR AM)

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#49 05/08/2018 12:33:28

May-the
Membre

Re : portefeuille kaust2015

D'ailleurs Claudibus, le tripaiement tel que présenté dans le tableau que vous avez fait circuler il y a quelque temps donne la solution exacte, si on introduit la date dans la colonne idoine.

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#50 05/08/2018 14:52:33

Claudibus
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Merci les jeunes. Je vais cogiter et adopter ce calcul. Il est vrai que j'avais zappé le Tri. Dans mon esprit, les sommes entrées et sorties étant de l'année en cours, soit 2018, il suffisait de les retirer de la Valeur de référence du 31/12/2017. Merci en tous cas pour votre aide.

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#51 01/09/2018 08:28:57

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Portefeuille au 1 Septembre 2018
Nom fonds - code ISIN - % du portefeuille (Gain/perte %)
VANGUARD US OPPORTUNITIES USD INV     IE00B03HCW31 - 38% (+12%YTD)
Threadneedle European Smaller Companies Fund Retail Accumulation EUR GB0002771383 et SLI Global SICAV - European Smaller Companies Fund A Acc EUR LU0306632414 - 18% (+2.5% YTD)
First State Greater China Growth Fund Class I (Accumulation) USD IE0031814852 - 14% (+1% YTD)
First State Indian Subcontinent Fund Class I (Accumulation) USD     IE0031814852 - 19% (+1% YTD)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495 - 9% (-2% YTD)
Nordea 1 - Nordic Equity Small Cap Fund BC EUR LU0841550477 - 2% (+5% YTD)

Objectif futur proche: integrer un vrai fonds suedois small cap (Handelsbanken Svenska Småbolag A1 EUR ou Öhman Sweden Micro Cap) au portefeuille et repartir une bonne partie des liquidites restantes (small cap europe/gr china/india). Nordea small cap est trop diversifie sur la suede: il ressemble plus a un index (plutot cher) qu'a un fonds actif. Les fonds suedois ont bien performe jusqu'a present cette annee (mon portif suede est a +14% en SEK) mais la couronne suedoise a perdu presque 10% depuis le debut de l'annee donc en EUR le gain est beaucoup plus modeste (approx +4%).

Dernière modification par kaust2015 (01/09/2018 08:33:08)

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#52 07/09/2018 08:55:34

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Je serai bien content d'arriver enfin à l'allocation voulue et de voir le portefeuille évoluer et progresser:

1536306076-screen-shot-2018-09-07-at-10-39-07-am.png

1536306076-screen-shot-2018-09-07-at-10-37-04-am.png

J'apprécie beaucoup Quantalys qui permet de voir approximativement comment le portefeuille a réagi lors des dernieres annees: en esperant que je garde mon calme a la prochaine grosse crise car les fonds s'en sont visiblement bien sortis…

Certains fonds ne sont pas référencés sur Quantalys mais je pense que ceux sélectionnés s'approchent du portefeuille en place. Ca fait du 35% US (via Vanguard US opportunities - mieux je ne trouve pas…)
27% sur l'Europe mid et small (avec une ponderation importante pour les fonds suedois de ce type)
32% sur la Grande Chine et l'Inde (je sais que ça reste tres limité au niveau émergent mais une fois encore - je ne vois pas les avantages à investir sur le Bresil, la Russie (même si j'aime le pays) ou le continent Africain. Et qqes obligations High Yield sur Aviva (6%) pour cloturer le tout; ça reste un portefeuille OPCVM assez banal somme toute mais j'espère pouvoir faire du 6-7% l'an.

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#53 29/09/2018 08:39:08

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

composition du portefeuille au 29 Septembre 2018

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD INV     IE00B03HCW31 - 28% (+11%YTD)
Threadneedle European Smaller Companies Fund Ret Acc EUR GB0002771383 et SLI Global SICAV - European Smaller Comp Fund A Acc EUR LU0306632414 - 19% (+1% YTD)
First State Greater China Growth Fund Class I (Accumulation) USD IE0031814852 - 17% (+2% YTD)
First State Indian Subcontinent Fund Class I (Accumulation) USD     IE0031814852 - 17% (-8% YTD)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495 - 6% (-1% YTD)
Lannebo sma bolag  SE0008040885 - 8% (-1% YTD)
Franklin Templeton Global Bonds USD LU0871812276 5% (+1% YTD)

En qqes mots: un tres mauvais mois pour l'Inde et pour l'Europe. Au moins le portefeuille se rapproche de l'allocation souhaitee.

Dernière modification par kaust2015 (29/09/2018 09:08:49)

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#54 01/11/2018 08:37:17

kaust2015
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Re : portefeuille kaust2015

Composition du portefeuille au 1 Nov 2018 (plus que 180 mois d'apport smile)

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD INV     IE00B03HCW31 - 29% (-1%YTD)
Threadneedle European Smaller Companies Fund Ret Acc EUR GB0002771383 et SLI Global SICAV - European Smaller Comp Fund A Acc EUR LU0306632414 - Keren Essentiel C 16% (-10% YTD)
First State Greater China Growth Fund Class I (Accumulation) USD IE0031814852 - 15% (-8% YTD)
First State Indian Subcontinent Fund Class I (Accumulation) USD     IE0031814852 - 19% (-10% YTD)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495 - 6% (-3% YTD)
Lannebo sma bolag  SE0008040885 - 7% (-8% YTD)
Franklin Templeton Global Bonds USD LU0871812276 8% (+2% YTD)

Un autre tres mauvais mois vient de s'achever. Je suis investi a presque 100%. Tous les fonds (suaf obligation) ont souffert de maniere radicale (US, EU, Grande Chine et Inde). Je fait le dos rond et continue a investir comme prevu, le market timing n'est pas pour moi, ca n'est d'ailleurs pas compatible avec l' assurance vie Luxembourg (2-3 semaines pour faire enregistrer un nouvel apport).

La seule bonne surprise vient du fonds FT Global Bonds qui progresse avec en plus un dividende mensuel de presque 7%. La hausse du fonds semble avoir ete limitee par la hausse du dollar.

Le patrimoine progresse de 11.5% en USD et 20% en EUR en YTD. Retour debut aout pour l'EUR et le mois de mai pour le USD - malgre les renforcement, ca montre a quel point les 2 mois precedents ont ete negatifs...

Dernière modification par kaust2015 (01/11/2018 14:22:40)

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#55 01/12/2018 06:43:58

kaust2015
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Re : portefeuille kaust2015

Composition du portefeuille au 1 Dec 2018 (plus que 179 mois d'apport)

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD INV     IE00B03HCW31 - 29% (+2%YTD)
Threadneedle European Smaller Companies Fund Ret Acc EUR GB0002771383 et SLI Global SICAV - European Smaller Comp Fund A Acc EUR LU0306632414 - Keren Essentiel C 15% (-11% YTD)
First State Greater China Growth Fund Class I (Accumulation) USD IE0031814852 - 15% (-5% YTD)
First State Indian Subcontinent Fund Class I (Accumulation) USD     IE0031814852 - 17% (-2% YTD)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495 - 6% (-4% YTD)
Lannebo sma bolag  SE0008040885 - 7% (-8% YTD)
Templeton Global Ttl Ret Z(Mdis)USD LU0563143774 11% (+1% YTD)

Bilan du mois: les mid/small cap europeeennes continuent de souffrir et le portefeuille avec. L'Inde se releve un peu (surement du au fait que le prix du petrole a baisse), j'ai remplace un des fonds Templeton (Franklin Templeton Global Bonds USD LU0871812276) pour le Global Total Return qui donne un dividende >8%/an distribue tous les mois (fixed income). Quand j'aurais l'occasion je renforcerai l'Europe. Comme d'habitude, le marche americain se releve rapidement. J'ai une bonne surprise sur mon portefeuille suedois Länsförsäkringar Fastighetsfond A qui est a +14% cette annee alors que les autres fonds small cap suedois sont dans les +2-4 % en YTD, il semble que l'immobilier en Suede reste une valeur sure. Si seulement je pouvais le referencer sur mon av Luxembourg.

Le patrimoine progresse de 20% en USD et 26% en EUR en YTD. L'objectif est presque atteint en EUR au niveau de la progression (objectif 30%). Sur ce bonne fete de fin d'annee a tous et merci encore a Franck et aux participants pour cet excellent blog.

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#56 29/12/2018 08:23:32

kaust2015
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Re : portefeuille kaust2015

Composition du portefeuille au 29 Dec 2018 (plus que 178 mois d'apport)

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD INV     IE00B03HCW31 - 7% (-8%YTD)
Threadneedle European Smaller Companies Fund Ret Acc EUR GB0002771383 et SLI Global SICAV - European Smaller Comp Fund A Acc EUR LU0306632414 - Keren Essentiel C 19% (-19% YTD)
First State Greater China Growth Fund Class I (Accumulation) USD IE0031814852 - 13% (-11% YTD)
First State Indian Subcontinent Fund Class I (Accumulation) USD     IE0031814852 - 16% (-3% YTD)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495 - 7% (-8% YTD)
Lannebo sma bolag  SE0008040885 - 8% (-11% YTD)
Templeton Global Ttl Ret Z(Mdis)USD LU0563143774 30% (1% YTD)

Bilan du mois: reduction serieuse des actions US. J'ai beaucoup de mal a voir les actions remontees ces mois ci. L'inde revient lentement toujours grace au petrole, ca ne va surement pas durer au vu des decisions de l'OPEC/Russie. Le portefeuille finit en -7.2% en YTD. Les small cap europe (SLI, Threadneedle, Keren Essentiel) continuent de souffrir, elles seront les prochaines a etre renforcees mais je ne me precipite pas.

Le patrimoine progresse de 16% en USD et 21% en EUR en YTD. Loin des 30% de l'objectif mais ca correspond bien a la chute du portefeuille.

Sur ce bon vent pour 2019.

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#57 01/02/2019 05:50:15

kaust2015
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Re : portefeuille kaust2015

Composition du portefeuille au 1 Fev 2019 (plus que 177 mois d'apport)

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD INV     IE00B03HCW31 - 12% (11%YTD)
Threadneedle European Smaller Companies Fund Ret Acc EUR GB0002771383 et SLI Global SICAV - European Smaller Comp Fund A Acc EUR LU0306632414 - Keren Essentiel C 19% (10% YTD)
First State Greater China Growth Fund Class I (Accumulation) USD IE0031814852 - 13% (7% YTD)
First State Indian Subcontinent Fund Class I (Accumulation) USD     IE0031814852 - 14% (-3% YTD)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495 - 7% (2% YTD)
Lannebo sma bolag  SE0008040885 - 8% (6% YTD)
Templeton Global Ttl Ret Z(Mdis)USD LU0563143774 27% (3% YTD)

Bilan du mois: rien a dire, a part l'Inde qui fait du sur place, le reste se porte plutot bien meme si l'Europe semble encore fragile.

Le patrimoine progresse de 4.4% en USD et 5.8% en EUR sur le premier mois.

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#58 28/02/2019 20:12:34

kaust2015
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Re : portefeuille kaust2015

Composition du portefeuille au 28 Fev 2019 (plus que 176 mois d'apport)

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD INV     IE00B03HCW31 - 6% (16%YTD)
Threadneedle European Smaller Companies Fund Ret Acc EUR GB0002771383 et SLI Global SICAV - European Smaller Comp Fund A Acc EUR LU0306632414 - Keren Essentiel C - 18% (14% YTD)
First State Greater China Growth Fund Class I (Accumulation) USD IE0031814852 - 13% (12% YTD)
First State Indian Subcontinent Fund Class I (Accumulation) USD     IE0031814852 - 13% (-4% YTD)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495 - 7% (4% YTD)
Lannebo sma bolag  SE0008040885 - 8% (10% YTD)
Templeton Global Ttl Ret Z(Mdis)USD LU0563143774 - 35% (4% YTD)

Bilan du mois: ayant du mal a voir les actions monter tres fort, je reste prudent avec un peu de cash en rab. J'ai reduit encore un peu la voile en US. L'Inde continue a faire du sur place... Et ce ne sont pas les tensions avec le Pakistan qui vont arranger les choses. En esperant sincerement que les choses se calment la-bas. J'ai renforce un peu les oblig. emergentes (ca me sert de fonds euro smile).

Le patrimoine progresse de 6.1% en USD et 6.8% en EUR sur le mois de Fevrier grace aux apports et a la bonne progression des fonds.

Dernière modification par kaust2015 (01/03/2019 05:04:51)

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#59 30/03/2019 12:39:50

kaust2015
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Re : portefeuille kaust2015

Composition du portefeuille au 30 Mars 2019 (plus que 175 mois d'apport)

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD INV     IE00B03HCW31 - 6% (12%YTD)
Threadneedle European Smaller Companies Fund Ret Acc EUR GB0002771383 et SLI Global SICAV - European Smaller Comp Fund A Acc EUR LU0306632414 - Keren Essentiel C - 18% (14% YTD)
First State Greater China Growth Fund Class I (Accumulation) USD IE0031814852 - 13% (15% YTD)
First State Indian Subcontinent Fund Class I (Accumulation) USD     IE0031814852 - 14% (3% YTD)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495 - 7% (4% YTD)
Lannebo sma bolag  SE0008040885 - 8% (15% YTD)
Templeton Global Ttl Ret Z(Mdis)USD LU0563143774 - 34% (2% YTD)

bilan du mois: RAS. Le patrimoine progresse de 2% en USD et 3% en EUR sur le mois de Mars. (14% YTD en USD et 17% YTD en EUR: le but est qu'il progresse de 26-30% en fin d'annee pour rester sur l'objectif).

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#60 01/05/2019 04:09:28

kaust2015
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Re : portefeuille kaust2015

Composition du portefeuille au 30 Avril 2019 (plus que 174 mois d'apport)

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD INV     IE00B03HCW31 - 5% (15%YTD)
Threadneedle European Smaller Companies Fund Ret Acc EUR GB0002771383 et SLI Global SICAV - European Smaller Comp Fund A Acc EUR LU0306632414 - Keren Essentiel C - 18% (23% YTD)
First State Greater China Growth Fund Class I (Accumulation) USD IE0031814852 - 12% (17% YTD)
First State Indian Subcontinent Fund Class I (Accumulation) USD     IE0031814852 - 13% (1% YTD)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495 - 6% (6% YTD)
Lannebo sma bolag  SE0008040885 - 8% (19% YTD)
Templeton Global Ttl Ret Z(Mdis)USD LU0563143774 - 36% (3% YTD)

bilan du mois: RAS. Le patrimoine progresse de 3.5% en USD et en EUR sur le mois d'Avril (ce qui fait une progression de 18% YTD en USD et 20% YTD en EUR pour le patrimoine financier: le but est qu'il progresse de 26-30% en fin d'annee pour rester sur l'objectif).

Dernière modification par kaust2015 (01/05/2019 19:01:52)

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