#1 27/09/2015 12:46:54

kaust2015
Membre

portefeuille kaust2015

Bonjour,

Nouveau sur le site, je voudrais tout d'abord remercier les membres actifs et les autres pour toutes ces infos échangées sur un sujet qui manque d'expérience partagée.
Étant français expatrié en Arabie Saoudite, je suis assez limité dans mon choix d'investissement. Je me suis tourné vers l'assurance vie patrimea premium qui est la seule AV française (les AV luxembourgeoises sont assez couteuses, très pénibles coté administratif (tout doit être envoyé par courrier, même les arbitrages) qui correspondait à mon choix (gérable en ligne, clause bénéficiaire AV (très importante pour nous sinon je serai allé vers un compte TD Direct au Luxembourg) , ouverte aux expats sans comptes en banque français) sur des opcvm (choix limité de 200 opcvm). Le choix est délicat (il l'est toujours), voila comment j'ai pour l'instant partagé le portefeuille:

1- renaissance Europe (pour sa constance sur la durée) 30% (autres fonds Europe: invesco pan european structured equity fonds A)
2- covea Asie (pour sa constance sur la durée) 15%
3- DWS deutschland (j'imagine que la crise VW n'est pas terminée, mais ce fonds semble bien performer dans la durée) 10%
4- croissance réactive 20% (pour la diversité, même si cela est surement discutable car il y a une proportion de MSCI USA (17%) sur cet opcvm).
5- lyxor etf msci usa 15% (j'ai déjà une grande somme de vanguard us opportunities (sur un choix limité de 10 fonds vanguard : discoveries/fundamentals/US stock index/ EU stock index/Japan stock index/Global world index/EU, US and Japan bonds) via mon employeur et le choix d'opcvm américains dans le contrat patrimea est très limité : j'ai vu que ce sujet avait été traité il n'y a pas longtemps sur le forum)
6- fonds euro (10%) en vue d'une allocation dans les semaines qui viennent

le but est de faire fructifier cet argent (env. 100000 euro de départ) sur la durée (entre 15 et 20 ans, le but étant de retirer les sommes quand les taxes sont nulles)- je l'alimenterai 1 ou 2 fois par ans - je n'ai pas l intention d'avoir 20 ou 30 fonds sur cette AV car je trouve que la multiplication des allocations brouille les rendements.

j'aimerais avoir vos avis sur ce portefeuille surtout sur covea Asie (le conseiller patrimea me conseillait Magellan C pour le stock picking) et sur les derniers 10% sur le fonds euro car je ne pouvais pas me décider.

voici le lien des fonds auxquels j'ai accès via l AV patrimea premium:
http://www.patrimea.com/uploads/media_i … iginal.pdf

bon, j'admets que tout ça n'est pas très sexy (pas de H2O, ou de biotech) mais je vise le rendement sur la durée et j’espère qu'avec quelques ajustements cela sera profitable.

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#2 27/09/2015 14:55:09

Franck
Administrateur

Re : portefeuille kaust2015

Bonjour Kaust2015 et bienvenue sur le forum,

En réponse à votre interrogation Covea Asie / Magellan, il est certain que vous vous limitez géographiquement avec le 1er. Le second, plus global, pourra aller chercher les opportunités d'investissement dans la quasi totalité des marchés émergents. Avec en plus, un historique de performances solide.


L'investissement en OPCVM (Sicav - FCP)
fonds prend un "s", au singulier comme au pluriel | krach s'écrit avec "ch"

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#3 28/09/2015 13:52:24

Jules-Edouard
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Bonjour à tous, bienvenue Kaust2015

D'accord avec Franck pour le choix d'un fonds émergent par rapport à un fonds Asie hors Japon; mais avec une réserve : Magellan + Renaissance Europe, cela fait 45 % pour la même maison de gestion.

J'ai vu du H2O et du bio-tech dans votre liste même celle avec garantie plancher qui semble moins étendue.

Pour les bio-tech, vous en avez sûrement à travers le lyxor etf msci usa.

Faut-il en rajouter ?

Vous avez plusieurs autres fonds US de qualité évoqués dans l'autre file (Robeco, Fidelity); d'une façon générale,  votre contrat comprend un nombre appréciable d'excellents fonds.

Le plus important au préalable, c'est l'allocation d'actif. Le choix des catégories, des marchés impacte davantage la performance que le choix des fonds, lequel doit venir en second lieu.

Et puis 100 000 € cela commence à faire une somme : l'option de gestion "investissement progressif" est destinée à répartir dans le temps les achats de parts pour obtenir un prix moyen, qui a plus de chances de se valoriser dans la durée, qu'en faisant un investissement unique au prix de 2015, quand les marchés sont hauts, ce qui est actuellement le cas pour bon nombre d'entre eux.

Je pense que votre conseiller vous l'aura recommandée.   

cdt

Jules

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#4 29/09/2015 16:36:14

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

merci de vos commentaires judicieux.

je vais probablement orienter différemment le portefeuille. en plaçant Magellan à 12% et réduire Covea à 8% (en effet il est surtout axé sur la Corée et Taiwan, j'aurai du voir cela lors de la sélection), et réduire renaissance à 20% (pour éviter d'avoir trop de Comgest) ou le modifier avec invesco pan european struct. equity qui fait quasiment aussi bien sinon mieux sur 10 ans.

ça fera donc:

renaissance ou invesco pan european 20% (Europe)
cpr croissance reactive 20% (int. modéré)
msci etf usa lyxor 15% (broad us)
Fonds euro 15% (en attendant de les placer dans les mois qui suivent)
Magellan 12% (emerg.)
DWS Aktien Deutschl. 10% (europe-germany)
Covea Asie 8% (asie excl.japan)

Quand je mentionnais le cote peu sexy, je pensais au portefeuille pas aux fonds proposés; en effet il y a du h2o et du biotech dans la liste, mais entre miser sur la dette grecque (plus de 18% sur multibonds) et surfer sur la vague descendante du biotech, je crois que finalement je vais m'abstenir.

après je ne change plus rien pendant qqes mois le temps de voir comment le portefeuille évolue et préparer quelques renforts de position si nécessaire. résultats à venir dans 1 an environ.

bien cordialement

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#5 29/09/2015 18:20:39

Jules-Edouard
Membre

Re : portefeuille kaust2015

ce qu'il faut savoir, c'est que le CPR est investi en bonne part sur le msci USA
en fait, vous avez quatre lignes qui ne se recoupent pas (invesco, lyxor, magellan et le fonds en €) ; les autres peuvent être compris comme un renforcement lié à des convictions (DWS) ou le choix de multiplier les paniers (Covea) tout en essayant de réduire le risque (cpr).

Cela se défend : mais l'évolution semble être celle de la nervosité, après des années de hausse. Par conséquent le choix des fonds est celui de leur volatilité.

cdt

Jules

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#6 03/11/2015 19:18:11

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Voila, j'ai revu le portefeuille en fonction de tous les acquis et après un mois de réflexion (+7% pour l'A/V), car je pense qu il est important d'avoir une vue d'ensemble. c'est un peu délicat car il y a 4 plans différents dans 3 pays différents: enfin voila pour l'instant le portefeuille international:

DNB sweden micro cap    416867    4.09%
AMF aktiefond Sverige     681783    1.74%

Swedbank robur sma bolag     SE0000602302     6.39%

A/V démarrée au 30 Sept 2015

invesco pan european      LU0119750205      9.87%
moneta multicap           FR0010298596     3.66%
Covea Asie                  FR0000441677   4.23%
magellan                          FR0000292278     4.51%
robecco china                 LU0187077309    4.51%
pictet security                 LU0270904781    5.64%
Fonds euro                                         22.17%

vanguard US opp        IE00B03HCW31    33.20%

Le fonds euro sert uniquement à renforcer les fonds A/V (de invesco à pictet security). Les fonds nordiques sont assez figés en valeurs (leur % va décroitre lentement) mais sont là pour 18 ans minimum. Comme les fonds suédois ont été très performants sur les 15 dernières années, je me suis laisse tenter, n'ayant aucun fonds nordique via l A/V.

Coté fonds asiatiques/émergents: J'aime le fait que covea couvre essentiellement la Corée du sud et Taïwan, cela complète bien robeco (chine) et Magellan (Chine, Inde, Taïwan et Brésil) au vue des actifs en Asie.

Maintenant je pense renforcer les lignes A/V afin de rééquilibrer par rapport à Vanguard.

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#7 03/11/2015 20:19:28

May-the
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Profitez-en, des premiers mois à +7% c'est une fois dans votre vie !

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#8 04/12/2015 07:30:07

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Révision légère du portefeuille international.

DNB sweden micro cap                                             6.03%
Swedbank robur sma bolag    SE0000602302     6.74%
invesco pan european    LU0119750205                     9.71%
moneta multicap    FR0010298596                    3.55%
Renaissance europe C    FR0000295230            7.40%
DWS Deutschland    DE0009769869                    3.76%
Covea Asie    FR0000441677                            4.70%
magellan    FR0000292278                                    4.33%
robecco china    LU0187077309                            4.21%
pictet security    LU0270904781                            5.61%
Templeton GBF class A    LU0152980495             4.86%
h2o multibonds    FR0010923375                             4.48%
vanguard US opp    IE00B03HCW31                   34.63%

Après quelques tergiversations, c'est un portefeuille qui me plait pour le long terme. Je laisse "couler" et renforce les lignes quand nécessaire à moins de voir de mauvaises performances sur 1 an de la part d'un fonds. C'est parti pour 15 ans de stress minimum. Seul IE00B03HCW31 est un peu délicat à changer car le temps de réaction est d'au moins 10 jours et le choix est très limité ; cependant comme il est alimenté tous les mois, je pense que cela n'est pas trop problématique.

J'ai constaté que morningstar met du temps à revoir les performances au mois. Si on regarde le long terme d'un portefeuille sur morningstar, Vanguard US opp. semble avoir fait 5.89% le dernier mois. Il s’avère qu'il n'a pas fait 2%. Donc toujours se méfier des vues d'ensemble présentées par morningstar : les mises à jour ne semblent pas automatiques ce qui peut occasionner des erreurs d’appréciation. J'ai aussi remarque des erreurs lors des rapport de synthèse (-3.13% pour je ne sais quand /  quand il a fait -1.26% le 3 dec 2015) ou dans les feuilles de performances : c'est la première fois que je constate ces erreurs un peu grossières de la part de morningstar.

Le but étant de faire plus de 5-6% par an en moyenne.

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#9 04/12/2015 10:34:50

May-the
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Sur Morningstar il faut être attentif: certaines performances sont relatives au mois clos et d'autres sont vraiment sur la dernière date de cotation, et certaines sont dans la monnaie du fonds et d'autres sont en euros.

Par exemple sur IE00B03HCW31 le 4/12 (aujourd'hui):
- sur la page synthèse: les performances annuelles sont au 30/11 (marqué en gras) à droite, en euros (alors que les VL sont en dollars)
- sur cette même page, les perf glissantes sont à la dernière publiée le 2/12, en euros (alors que les VL sont en dollars)
- idem dans l'onglet performances.

Comme les variations sont exprimées en euros, alors que la valeur du fonds est en dollars, quand on fait un suivi manuel des VL on ne prend pas en compte la variation de taux de change. Donc sur un mois, ils disent +2.4% en euros au 2/12, alors que la VL (679,35 USD) est donnée en dollars puisque c'est le fonds USD qui correspond à cet ISIN.

Donc je ne pense pas qu'il s’agisse d'erreurs de Morningstar, mais plutôt que suivant l'indicateur qu'on regarde, la base temporelle et la monnaie peuvent être différentes, ce qui complique un peu l'analyse.

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#10 04/12/2015 13:59:58

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

merci pour la réponse. En effet cela explique le -3 % d hier. L'euro ayant repris plus de 2% et le fonds a perdu 1.24% donc au total, il perd plus de 3%.

Dans mon cas ça ne s applique pas car je finance ce fonds en dollar. Je vais en resté aux valeurs morningstar et à la page vanguard pour les variations. Récemment, les variations euro/dollar n'étaient pas très importantes donc je n'ai pas prêté attention alors qu'hier...

bien cordialement

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#11 04/12/2015 17:00:20

Franck
Administrateur

Re : portefeuille kaust2015

Bonjour Kaust2015,

Pour les VL en $ et les variations au mois de IE00B03HCW31, vous pouvez consulter :

http://www.frikenfonds.com/valeurs_liquidatives.html

et

http://www.frikenfonds.com/valeurs_liqu … histo.html


L'investissement en OPCVM (Sicav - FCP)
fonds prend un "s", au singulier comme au pluriel | krach s'écrit avec "ch"

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#12 05/01/2016 20:56:40

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

investissement démarré au 2 octobre 2015. La fin d'année a été bien agitée. + 1.9% depuis octobre.

on verra bien l'année prochaine. portefeuille fige maintenant pour 1 an. je vais essayer de renforcer tous les mois de maniere reguliere surtout dans ces moments difficiles qui commencent.

Seules les lignes non suedoises seront ajustees.

Ohman sweden micro cap    3.02%
Lannebo sma bolag    3.03%
Swedbank robur sma bolag    6.89%

robecco china    LU0187077309    9.84%
h2o multistrategies    FR0010923383    3.89%
h2o multibonds    FR0010923375    8.05%
invesco pan european LU0119750205      13.42%
Renaissance europe C FR0000295230    6.71%
DWS Deutschland    DE0009769869    5.81%
Lyxor ETF Nasdaq    FR0007063177    5.37%
Vanguard US discovery    IE0034156459       16.99%
vanguard US opportunities    IE00B03HCW31    16.99%

Dernière modification par kaust2015 (07/01/2016 16:20:24)

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#13 09/02/2016 19:22:06

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

nouveau portefeuille:l'ancien n'aura pas duré bien longtemps mais au vu de la perte infligée en qqes jours de janvier, il a semblé raisonnable de limiter la casse avec liquidation totale le 13 janvier vers du cash. Il y a eu perte (7%), mais elle serait triple si je m'y mettais maintenant.

Versements réguliers et arbitrage si stabilisation pour AV France et épargne salariale, le reste est statique à récupérer dans 23 ans (2 portefeuilles suédois).

J'imagine mal un rebond sur la durée, éventuellement sur 2-3 jours après une déclaration opportune de la Fed ou ECB.

Même brutal, il ne refera pas les pertes de février. Le pétrole va rester bas pour longtemps, les saoudiens sont prêts à tenir pendant qqes années comme ça.

SEB Europa sma bolag    2.12%
AP7 Aktie fund     8.46%
Carnegie Indien    2.12%
UBS Greater Kina    2.54%
Carnegie Sverige    1.69%


SR Access Japan    1.83%
SR sma bolag Sverige    1.83%
SR Access Asien Fond    2.96%
SR Index Sverige    2.54%
SR Access USA    4.23%
SR Access Europa     4.23%

AV France
robecco chinese equities    1.97%
Comgest Nouvelle Asie    1.38%
Fidelity China Focus EUR    1.13%
h2o multistrategies    1.34%
h2o multibonds     0.42%
Renaissance europe C    1.38%
invesco pan european    8.74%
DWS Aktien Strat. Deutschland     2.40%
ETF lyxor MSCI USA    4.51%
ETF lyxor 7-10 Y    1.13%
ETF lyxor 10-15 Y    2.26%
ETF lyxor +15 Y     1.13%

épargne salariale
vanguard US opportunities    9.17%
vanguard 500 stock index     9.73%
vanguard europe stock  index     9.03%
vanguard global stock index    9.73%

Il reste environ 200% de cash disponible pour les futurs arbitrages.

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#14 02/06/2016 05:17:31

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Portefeuille consolide - j ai lance une AV chez epargnissimo pour diversifier avec seulement 2000 euros, donc pas vraiment besoin de mettre des % (Fidelity India, Consumer China, Global consumer, Nordea stable return, et templeton asian small caps). J'ai toujours l'équivalent de 50% des portefeuilles en liquidité (non investi, je sais...erreur). On va bien voir la situation anglaise dans qqes semaines et l'effet sur les marchés. Après 9 mois d'apprentissage, je crois avoir compris et accepté la stratégie d'investissement buy and hold (cela n'a pas été sans erreur), au moins certains principes.

Fonds via Suède (+1% YTD)
Ohman microcaps    1.06%    (type MME mais version suédoise)
AP7 Aktie fund     4.22%    (genre world index)
Carnegie Indien    1.03%   
UBS Greater Kina    1.27%   
Carnegie Sverige    0.85%   
SR sma bolag Sverige    0.94%    (type MME mais version suédoise)
SR Access Asien Fond    2.13%   
SR Index Sverige mix    1.18%   
SR Access Europa            2.11%   
Kina Fond                            2.26%   

Fonds A/V (-2% YTD)
Comgest Nouvelle asie    2.61%    FR0007450002
Fidelity China Focus EUR    6.26%    LU0318931192
h2o multistrategies            2.85%    FR0010923383
h2o multibonds                    2.41%    FR0010923375
Jupiter JGF European Gr L    11.71%    LU0260085492
DWS Deutschland            3.49%    DE0009769869 Fermé sad
AAA Agro Alimentaire C    5.14%    FR0010058529
ETF Food and Beverage    7.73%    FR0010344861
Templeton global bond fund class A    3.74%    LU0152980495
Moneta micro entreprise    4.41%    FR0000994980 (souscrit il y a 3 semaines)
Sextant Grand Large    4.27%    FR0010286013 (souscrit il y a 3 semaines)

Fonds boulot (-4% YTD)   
vanguard US opportunities    8.37%    IE00B03HCW31
vanguard 500 stock index     6.97%    IE0002639668
vanguard europe stock  index     6.31%    IE0002639445
vanguard global stock index    6.72%    IE00B03HD084

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#15 25/11/2016 07:44:29

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

situation au 24 Novembre 2016

AV France            Nom fonds        % composition    / % variance
Epargnissimo
LU0248271941          BGF INDIA FUND A2 EUR                          1.16%  /    -6.62%
LU0594300252    FF-CHINA CONSUMER A EUR                    2.53%  /    5.64%
LU0238205289    FF-EMERGING MARKET DEBT FUND A      1.90%  /  1.56%
LU0114721508           FF-GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES FD  2.44%  /  1.74%
FR0011271550           KEREN ESSENTIELS                                 1.68%  /  1.68%

Patrimea premium
FR0010032326       ALLIANZ E H YIELD R                                 3.34% / -0.81%
FR0010032573      AMUNDI OBLI.INTER.I                                4.08%  / -1.74%
LU0152980495      FT GLOBAL BDS FD A                                  7.38%  / 10.84%
LU0260085492     JGF EUROPEAN GROWTH                              17.96%  /  -5.83%
FR0010028860      LYX ETF EURMTS GLOB                              8.86%  /  -4.09%
FR0010344861          LYX ETF FOOD & BEVR                             11.65%  /  -6.65%
FR0000994980     MONETA MICRO ENTREP                          9.17%  /  6.17%
FR0010286013      SEXTANT GRD LARGE A                            27.84%  /  4.28%

Fonds Suede
Didner & Gerge Aktiefond    7%  /  3%
Carnegie Strategifond        7%  /  9%
Öhman Sweden Micro Cap    14%  /  6%
AMF Balansfond                    19%  /  2%
Swedbank Access Mix           34%  /  2%
Swedbank Småbolagsfond Sverige   18% / 11%


J'ai revendu les fonds américains Vanguard car je considère qu ils ont atteint des sommets. Le rapport $/euro influe tellement les marchés en ce moment que je vais sûrement vendre FT Global Bds FD A qui varie uniquement en fonction du dollar (et qqes jours en dessous de tout après l’élection américaine surement du au fait de la chute du peso mexicain). Pour le reste, j'attends encore de renforcer certains fonds européens, JGF EUROPEAN GROWTH, LYX ETF EURMTS GLOB, LYX ETF FOOD & BEVR et BGF india.

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#16 25/11/2016 21:18:00

Jérôme
Membre

Re : portefeuille kaust2015

kaust2015 a écrit :

J'ai revendu les fonds américains Vanguard car je considère qu ils ont atteint des sommets.

Bonsoir,
Qu'est ce qui vous fait penser cela ?


- "Les prévisions vous en disent beaucoup sur ceux qui les font, elles ne vous disent rien sur l'avenir."
- "Les tournois sont gagnés par les gens qui se concentrent sur le jeu, pas sur le tableau des scores"
Warren Buffett

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#17 27/11/2016 20:44:22

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

C'est juste les conditions d achat de ces fonds qui m ont fait vendre (epargne salariale lie au contrat d embauche, quand partir ou dois je rester). en meme temps je me dis que les actions americaines ne vont pas monter exponentiellement, il va y avoir qqes corrections. Peut etre pas ces mois ci, mais dans qqes mois. Ceci dit je suis d accord avec vous (dans une autre file) le marche americian est l un des plus dynamiques au monde et se remets rapidement de ces pertes alors que l europe, c'est toujours lent.

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#18 07/01/2017 20:41:11

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Résultats des 3 "portefeuilles". Composition au 30 décembre 2016...pas glorieux sur les AV françaises.

Portefeuille Suède: +13%

Didner & Gerge Aktiefond    7% 
Carnegie Strategifond        7%
Öhman Sweden Micro Cap    14%
AMF Balansfond                    19%
Swedbank Access Mix           34%
Swedbank Småbolagsfond Sverige   19%

Portefeuille Epargnissimo (démarré en Mai 2016): +1.5%

LU0248271941          BGF INDIA FUND A2 EUR                          21%
LU0594300252         FF-CHINA CONSUMER A EUR                    26.5%
LU0238205289        FF-EMERGING MARKET DEBT FUND A      13.5%
LU0114721508           FF-GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES FD  17%
FR0011271550           KEREN ESSENTIELS                                 12.5%
FR0000980427         KEREN PATRIMOINE                                9.5%

Patrimea premium (démarré en Septembre 2015): -1.8%

FR0010032326       ALLIANZ E H YIELD R                                 3.6%
FR0010032573      AMUNDI OBLI.INTER.I                                4.4%
LU0260085492     JGF EUROPEAN GROWTH                              23.7%
FR0010028860      LYX ETF EURMTS GLOB                              11.2%
FR0010344861      LYX ETF FOOD & BEVR                             16.1%
FR0000994980     MONETA MICRO ENTREP                          10.6%
FR0010286013      SEXTANT GRD LARGE A                            30.4%

Dernière modification par kaust2015 (07/01/2017 20:41:57)

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#19 04/02/2017 07:27:49

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

objectif de répartition sur le portefeuille (toutes AV confondues) à atteindre dans les mois, années à venir (>10 ans):

BGF India A2 EUR        5,00%
Fidelity China Consumer A Acc EUR        7,00%
Fidelity Emerging Mkt Debt A-Acc-Euro        7,00%
Fidelity Gl Consmr Industries A-EUR    5,00%
Franklin India A Acc EUR         5,00%
H2O Multibonds RC         7,00%
Jupiter European Growth L EUR Acc    7,00%
Keren Essentiels C       7,00%
Lyxor ETF Stoxx Europe 600 Food&Bvrg 7,00    %
M&G Japan Smaller Companies Euro A Acc    5,00%
Moneta Micro Entreprises C  2,00% (ferme)
Norden Small        5,00% (50% petites caps suédoises: mes préférées)
Sextant Grand Large A    26,00%   
Sextant PME A         5,00%

portefeuille focalisé sur les petites capitalisations (Europe) + Inde + grande Chine.

    Poids    Classes d'actifs
    7,0    Oblig. Marchés émergents
    7,0    Obligations Monde
    8,0    Actions France
    17,0    Actions Europe
    0,0 Actions États-Unis (je réserve cela aux fonds épargne salariale vanguard (opportunities, discoveries, sp500)
    5,0    Actions Pacifique
    17,0    Actions Émergentes
    25,0    Flexibles
    14,0    Actions sectorielles

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#20 03/03/2017 10:54:58

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Portefeuille YTD environ + 3% (ça ne veut pas dire grand chose sur 2 mois, mais bon juste pour le plaisir d'avoir un résultat >0 de temps en temps)

version quantalys ça donne ça avec l'allocation US de l'épargne salariale (ça ne change quasiment rien au schéma précédent, c'est juste le cote us qui a été rajouté):

        6,1%     Oblig. Marchés émergents    
    6,2%     Obligations Monde    
    5,5%     Actions France    
    16,9%     Actions Europe    
    13,1%     Actions Etats-Unis    
    3,8%     Actions Pacifique    
    15,4%     Actions Émergentes    
    15,4%     Flexibles    
    17,7%     Act. Consommation

Je sais que c'est très axé sur la consommation défensive mais je trouve que même si ça n'est pas très fort en ce moment, cela permet de limiter la casse dans les gros coup durs comme 2008.

version portefeuille à optimiser pour arriver à:

Franklin India Fund A(acc)EUR     1.54%
Jupiter JGF European Gr L     3.08%
ETF Food and Beverage          6.15%
Moneta micro entreprise          0.85%
Sextant Grand Large     15.38%
first state india subcontinent      6.15% (au lieu de BGF India)
H2O Multibonds RC      6.15%
Allianz Europe Equity Growth AT EUR     6.15%
Nordea 1 - Nordic Equity Small Cap Fund BP EUR     3.85% (au lieu de norden small)
Fidelity Funds - Emerging Market     6.08%
Fidelity Funds - China Consumer Fund A Acc EUR     7.69%
strategie indice alimentation      6.92%
Fidelity GI Cons Ind A EUR     4.62%
Keren Essentiel     4.62%
Sextant PME     3.85%
M&G Japan Smaller Companies Fund Euro A Acc     3.85%
vanguard US opportunities     13.07%

Les % sont très précis à cause de l'objectif d'investissement à long terme > 15 ans - en espérant que tous ces fonds ne ferment pas l'un après l'autre. Le plus gros exercice sera de rééquilibrer le portefeuille de temps en temps.
C'est partage entre 3 contrats assurance vie (Patrimea/Liberalys/ Epargnissimo) et TD invest Lux+Epargne salariale. J'ai réussi à ouvrir un compte en banque en France (sans se déplacer ni adresse en France: merci encore à patrimea pour un service client excellent) donc cela va pouvoir m'aider à faire des virements mensuels sur les différents contrats. Les fonds ont été sélectionnés en fonction de la nouvelle offre sur td invest.

Je laisse le portefeuille suédois (mentionné dans certains posts) de côté car je ne peux rien ajouter ou retirer, juste arbitrer. Je le laisse faire pendant encore 20 ans. Il est à + 4% on YTD. J'ai inclus 5% de Pakistan et 5% Vietnam pour voir.

Dernière modification par kaust2015 (07/03/2017 18:15:38)

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#21 03/05/2017 20:17:50

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Petit point sur le portefeuille global au début de mai (avant le second tour) YTD: + 7%. Répartition selon Quantalys (un peu simplifie)

    3,1%     Oblig. Marchés émergents    
    2%             Obligations Monde    
    9,5%     Actions France    
    23,8%     Actions Europe    
    11,5%     Actions Etats-Unis    
    2%             Actions Pacifique    
    8,1%     Actions Émergentes    
    23,4%     Flexibles    
    16,5%     Act. Consommation

En détail:
Fidelity Funds - Emerging Market    3.07%

H2O Multibonds RC    2.05%

Moneta micro entreprise    7.17%
Keren Essentiel    2.36%

Jupiter JGF European Gr L    18.70%
Sextant PME     2.05%
Allianz Europe Equity Growth AT EUR    2.05%
Nordea 1 - Nordic Equity Small Cap Fund BP EUR    1.02%

vanguard US opportunities 7.17%
iShares MSCI USA Dividend IQ USD Dist (USD) QDIV    4.31%

M&G Japan Smaller Companies Fund Euro A Acc    2.05%

Franklin India Fund A(acc)EUR     2.97%
first state india subcontinent 5.02%
Fidelity Funds - China Consumer Fund A Acc EUR 2.05%
First state greater china USD    1.02% (vient de commencer)

Sextant Grand Large    23.38%

ETF Lyxor Food and Beverage    13.27%
Fidelity GI Cons Ind A EUR    3.07%
Strategie alimentation     0.18% (vient de commencer)

Le portefeuille suédois est à environ 8% YTD

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#22 26/05/2017 17:04:15

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

mise à jour au 26 Mai de la composition du portefeuille (renforcement lignes Inde, Japon et stratégie alimentation):

Fidelity Emerging Mkt Dbt A Acc EUR    2,51% (Oblig Emergent 2.51%)

H2O Multibonds RC                            1,73% (oblig monde 1.73%)

Moneta Micro Entreprises C        6,72% (France mid/small 9.2%)
Keren Essentiels C                        2,56%

Jupiter European Growth L EUR Acc         16,46%    (Europe small/mid/large 21.42%)
Allianz Europe Equity Growth AT               1,80%
Sextant PME A                                          2,25%
Nordea 1 - Nordic Equity Sm Cap BP EUR      0,91%

Vanguard US Opportunities Inv USD                        7,71%    (US flex 11.61%)
iShares MSCI USA Dividend ETF IQ USD Dist QDIV    3,90%

M&G Japan Smaller Companies Euro A Acc     3,03% (Japan mid/small 3.03%)

Franklin India A Acc EUR               4,59% (Inde et Grande Chine (émergents) 12.03%)
First State Indian Subcontinent I  4,77%
Fidelity China Consumer A EUR        1,80    %
First State Greater China Gr I    0,87%

Sextant Grand Large A              20,36% (flexibles)

Lyxor Stoxx Europe 600 Food&Bvrg ETF A/I        11,87%    (Consommation 18.03%)
Fidelity Gl Consmr Industries A-EUR                     2,82%
Stratégie Alimentation                                         3,34%

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#23 27/05/2017 16:50:47

Brouxd
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Bonjour Kaust
Beau PF, bien diversifié !
Pouvez-vous expliquer vos % entre parenthèses, j'ai du mal à m'y retrouver (ps: je suis sur mobile)
Merci
Bernard

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#24 27/05/2017 20:28:31

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Bonsoir Brouxd,

Les chiffres entre parenthèses sont juste l'allocation de diverses catégories par exemple: consommation= Lyxor F&B + Fid GI Cons Ind+ Stratégie alimentation

J'ai remarqué que pour sextant grand large, j'ai omis le chiffre dans la parenthèse, mais comme il n y a qu un fonds.

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#25 02/07/2017 17:24:18

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

Juillet 2017
Simple reallocation pour limiter les doublons dans les fonds (bye bye to Jupiter Eur Growth/Franklin India/Fidelity Gr. China/Fidelity Emerging Debt/QDIV): ça fait toujours 15 fonds sur 5 différents supports mais c'est toujours plus facile à gérer que 19.

Vanguard ETF emerging bond USD VDET 6% (Oblig Emergent 6%)

H2O Multibonds RC                   2% (oblig monde 2%)

Moneta Micro Entreprises C      6% (France mid/small 9%)
Keren Essentiels C                     3%

Allianz Europe Equity Growth AT              2% (Europe large/small/mid 12%)
Sextant PME A                                         9%
Nordea 1 - Nordic Equity Sm Cap BP EUR  1%

Vanguard US Opportunities Inv USD         12% (US flex 12%)

M&G Japan Smaller Companies Euro A Acc     4% (Japan mid/small 4%)

First State Indian Subcontinent I  10% (Inde et Grande Chine 12%)
First State Greater China Gr I        2%

Sextant Grand Large A              17% (flexibles 17%)

Lyxor Stoxx Europe 600 Food&Bvrg ETF   20% (Consommation 26%)
Fidelity Gl Consmr Industries A-EUR           3%
Stratégie Alimentation                                3%

objectif d'allocation du portefeuille:
oblig emergents 6% - oblig monde 6% - france mid/small 5% - europe large/mid/small 13% - US flex 13% - Japan mid/small 4% - India + Gr. China 12% - Flexible 14% - Consommation 18%

Dernière modification par kaust2015 (02/07/2017 18:38:56)

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#26 05/08/2017 20:32:32

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

YTD +6.2%

puni par le rapport euro/dollar: les actions émergentes (et us dans une moindre mesure) se comportent bien mais les résultats en euro sont neutres voire négatifs en raison de la continuité de la hausse de l'euro par rapport au dollar.

Guère de différence dans le portefeuille. si ce n'est le renforcement mensuel.

L'objectif d'allocation du portefeuille reste inchangé.

oblig émergents 6% - oblig monde 6% - France mid/small 5% - Europe large/mid/small 13% - US flex 13% - Japan mid/small 4% - India + Gr. China 12% - Flexible 14% - Consommation 18%

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#27 01/11/2017 18:56:43

kaust2015
Membre

Re : portefeuille kaust2015

YTD 8.9%

Les versements sont encore très conséquents par rapport à l'apport total alors les % YTD ne veulent pas dire grand chose. J'ai aussi vidé un contrat AV pour placer une partie au Luxembourg. Je mettrai à jour les fonds quand tout cela aura décanté.

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